В качестве облегчения для криптосообщества Резервный банк Индии (RBI) опубликовал в понедельник разъяснение, в котором говорится, что коммерческие банки не могут использовать свой ныне недействительный запрет криптобанкинга 2018 года на отказ в услугах клиентам, участвующим в сделках с цифровыми активами.
“Нам стало известно из сообщений СМИ, что некоторые банки/регулируемые организации предостерегли своих клиентов от сделок в виртуальных валютах, сослаившись на циркуляр РБИ от 06 апреля 2018 года”, – говорится в циркуляре РБИ, опубликованном в понедельник. «Такие ссылки на вышеуказанный документ банков/регулируемых организаций не подходят, так как этот циркуляр был отменен Верховным судом 4 марта 2020 года».
“Как таковой, с учетом постановления достопочтенного Верховного суда циркуляр больше не действителен с даты вынесения решения Верховного суда и поэтому не может быть процитирован”, – говорится в заявлении.
Разъяснение RBI приходит на фоне сообщений о том, что ведущие кредиторы страны – Государственный банк Индии и HDFC Bank – отправляют отчеты определенным клиентам, спрашивая об их виртуальных валютных операциях и предупреждая об аннулировании или приостановлении действия своих карт, ссылаясь на циркуляр RBI 2018 года, который запретил кредиторам обслуживать криптобиржи,
Тем не менее, Верховный суд отменил запрет на банковские операции в марте 2020 года, что помогло индийским инвесторам и местным биржам. Несмотря на это, в последние недели несколько частных кредиторов закрыли платежные шлюзы для продавцов, участвующих в сделках с криптовалютами, что вызвало сбои на местных биржах. Последнее заявление РБИ только ясно показывает, что центральный банк не просил кредиторов прекратить предоставление услуг биржам. Он прямо не просит банки восстановить услуги на криптобиржах и говорит, что кредиторы должны обеспечить необходимое соответствие.
“Банки, а также другие организации, указанные выше, могут продолжать проводить процессы должной осмотрительности клиентов в соответствии с правилами, регулирующими стандарты Know Your Customer (KYC), Anti-Money-L, Combating of Money Financing of Terrorism (CFT) и обязательств регулируемых организаций в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег (PMLA) 2002 года, в дополнение к обеспечению соблюдения соответствующих положений Закона об управлении иностранной валютой (FEMA) для зарубежных денежных переводов”, – говорится в постановлении.
