Криптобиржи страны хотят пошатнуть внедрение правила, которое потребует от них предоставления данных о клиентах по транзакциям, превышающим определенный порог.
В связи с приближением крайнего срока реализации правила путешествий японские криптовалютные биржи заявляют, что они ведут переговоры с регулирующими органами, чтобы ограничить сферу действия правила основными токенами.
Правило путешествий требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP), такие как криптобиржи Японии, обменивались данными клиентов о транзакциях, превышающих определенный порог. Правило было рекомендовано Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственной организацией, которая устанавливает стандарты финансовой политики для G7 и еще 30 или около того развитых стран.
В марте этого года Японское Агентство финансовых услуг (FSA) обратилось к поставщикам услуг виртуальных активов с просьбой внедрить структуру для выполнения правила путешествий. Согласно тому же уведомлению, Японская ассоциация обмена виртуальными активами и криптоактивами (JVCEA), как ожидается, введет правила саморегулирования к апрелю 2022 года.
VASP в Японии будут отправлять идентифицирующую информацию о пользователях друг другу, но они не обязаны будут отправлять данные о пользователях в регулирующий орган, сообщили представители японских VASP. Идея состоит в том, что это упрощает выявление подозрительных транзакций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
«Мы должны заменить нашу систему», – сказал Генки Ода, вице-председатель JVCEA и президент криптобиржи BITPoint.
«Сроки довольно сжатые», – сказал Такеши Чино, управляющий директор Kraken Japan и добавил, что большинство бирж хотят использовать существующие решения, предложенные поставщиками, и что они обсуждают возможность взаимодействия, но пока нет «четкого ответа».
Еще одна проблема заключается в том, что соблюдение нормативных требований для всех активов ложится тяжелым бременем на биржи.
«Мы не уверены, смогут ли все биржи-члены соответствовать требованиям, если мы начнем со всех классов активов, включая второстепенные токены», – сказал Чино.
Он добавил, что Японская бизнес-ассоциация криптоактивов (JCBA) хочет использовать «подход, основанный на оценке риска» и «постепенно увеличивать количество активов, которые мы покрываем в соответствии с правилом путешествий».
Чино сказал, что будет не слишком деликатно раскрывать конкретные детали дискуссий между членами JCBA. Но он сказал, что среди поднятых вопросов был вопрос о том, кто будет подпадать под действие правила путешествия. Хотя правило путешествия будет применяться к транзакциям между VASP, он сказал, что неясно, будут ли размещены кошельки или трансграничные транзакции также подпадать под это правило.
AML и KYC
Согласно августовскому отчету, ФАТФ обнаружила, что в национальной политике Японии «отсутствует адресная деятельность по ПОД/ФТ [противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма]». Целевая группа отнесла риски виртуальных активов к числу наиболее высоких рисков Японии.
В оценке было отмечено, что члены японской мафии все чаще обращаются к виртуальным активам для отмывания доходов от преступной деятельности и что поставщики услуг больше сосредоточены на защите потребителей, чем на отмывании денег или террористических рисках.
В ответ на оценку FATF FSA Японии ожидает, что криптобиржи создадут системную инфраструктуру, которая помечает подозрительные транзакции.
Кен Каваи, юрист Anderson Mōri and Tomostune, ожидает, что Япония пересмотрит свои законы о ПОД/ФТ в 2022 году и начнет их применять в 2023 году.
Затраты на соблюдение нормативных требований
Внедрение «правила путешествий» – это еще одна плата за соблюдение требований для криптовалютных бирж Японии.
«Большинство японских бирж понесли убытки за последние несколько лет, хотя доход к 2021 году становится лучше», – сказал Со Сайто, партнер юридической фирмы So&Sato, расположенной в Токио.
Отрасль делится на два лагеря: те, кто может позволить себе соблюдать правила, и те, кто не может. «Последний изо всех сил пытается выжить», – сказал представитель биржи Bitbank.
«Дополнительные источники дохода, которые могут быть доступны для иностранных бирж, такие как торговля с высоким кредитным плечом, недоступны в Японии», – сказал представитель Saito.
Япония вдвое снизила максимальное кредитное плечо для маржинальной торговли до 2x в этом году, что намного ниже предела Binance и FTX, равного 20x.
«Промышленность обратилась в FSA с просьбой облегчить нормативное бремя, поскольку строгие правила в конечном итоге приведут потребителей на зарубежные торговые платформы, где они вообще не будут защищены», – сказал представитель Saito.
