Согласно проекту руководства, опубликованному в пятницу Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FAFT) и глобальной организацией по борьбе с отмыванием денег (AML), инновационные области в криптовалюте, такие как децентрализованное финансирование (DeFi), находятся в поле зрения глобальных регуляторов.
Помимо разъяснения формулировок децентрализованных бирж (DEX), механизмов, которые обеспечивают работу платформ и приложений DeFi, FATF также косвенно сослался на невзаимозаменяемые токены (NFT), которые набирают популярность. NFT и DeFi создают дополнительные проблемы для FATF, которая пытается внедрить правила AML в транзакции в процветающей индустрии криптовалют.
Когда дело доходит до платформ DeFi, FATF заявила, что ее стандарты могут не применяться к базовому программному обеспечению или технологии, но организации, связанные с «DApp», такие как владельцы или операторы, теперь могут считаться поставщиками услуг виртуальных активов (VASP).
Помимо внесения ясности в DeFi, руководство FATF вносит осторожные изменения в терминологию, которая, похоже, указывает на NFT. Конкретная ссылка на «взаимозаменяемые активы», которая имеет важные последствия в свете нынешнего повального увлечения NFT, была заменена «активами, которые являются конвертируемыми и взаимозаменяемыми», – отметил Сиан Джонс, старший партнер XReg Consulting.
«NFT, которые можно конвертировать или обменивать на фиатную валюту или другие виртуальные активы, всегда были и остаются таковыми», – сказал Джонс, движущая сила широко принятого стандарта обмена данными AML, IVMS101. «Некоторые термины, которые могли быть истолкованы заинтересованными сторонами так, как изначально не предполагала FAFT были заменены формулировкой, которая более точно выражает намерения FATF».
В сообщении в блоге, обобщающем ключевые моменты нового руководства, аналитика блокчейна от CipherTrace пришла к выводу, что только NFT, которые могут способствовать отмыванию денег и финансированию терроризма, являются «виртуальными активами» в глазах FATF.
«Некоторые невзаимозаменяемые токены (NFT), которые могут изначально не представляються как VA, на самом деле могут быть VA из-за вторичных рынков, которые позволяют передавать или обмениваться их. Это может способствовать отмыванию денег, или же финансированию терроризма», – сказал CipherTrace.
