Банки будут блокировать счета за сделки с крипто-обменниками

Центральный Банк России считает, что сделки физических лиц с криптовалютными обменниками могут подпадать под незаконную деятельность и призвал кредитные организации относить такие сделки к подозрительным операциям. Об этом сообщается в методических рекомендациях регулятора.

Как считают в ЦБ, банковские переводы типа «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» могут подразумевать деятельность с криптовалютными обменниками.

В методичке регулятор призвал анализировать пользовательские данные в случае, если:

Регулятор прямо не призывает блокировать счета при выявлении сделок с вышеперечисленными паттернами. Впрочем, в ЦБ порекомендовали руководствоваться рекомендациями, изложенными в письме № 60-Т (отказывать в проведении операций). Если же банк выявляет два случая сомнительных сделок, ЦБ рекомендует руководствоваться правом на расторжение договора банковского счета.

Напомним, в начале года Банк России уточнил основания для блокировки банковских счетов. Согласно поправкам в положение 375-П, финансовые учреждения имеют право заморозить или даже заблокировать банковский счет в случае появления признаков оборота криптовалют.

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж:

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

Источник: mining-cryptocurrency.ru