Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи (SWIFT) не видит преимущественного использования криптовалют для отмывания денежных средств.
К такому выводу кооператив пришел в своем новом отчете «Follow the Money».
Согласно документу, количество случаев, когда в рамках отмывания денежных средств использовались криптовалютные активы, невелико.
В обход санкциям
В приоритете у злоумышленников, согласно SWIFT, по-прежнему остаются «традиционные методы отмывания валют».
Тем не менее криптовалютные схемы с отрывом обгоняют традиционные, когда речь заходит о конвертации большой суммы денежных средств.
В SWIFT отметили о привлекательности для злоумышленников таких услуг, как миксеры и тумблеры, которые помогают скрыть источник средств путем смешивания транзакций с большими суммами других средств.
Криптовалюты, по мнению ассоциации финансовых учреждений, пользуются большой популярностью на территориях, ограниченных жесткими санкциями.
Диверсификация украденного
В частности в SWIFT сослались на хакерскую группу Lazarus Group, которая, как предполагается, имеет тесные связи с руководством Северной Кореи.
Хакерская группа использовала восточноазиатских посредников для отмывания средств после взлома криптовалютных бирж, используя методы, аналогичные описанным для ограблений из банков.
В SWIFT также указали предполагаемую схему, с помощью которой, Lazarus Group смогла отмыть похищенные криптовалюты:
Спасение утопающих
Криптовалюты наиболее популярны в странах с затрудненным доступ к банковским услугам и высокой потребностью в денежных переводах.
Среди таких оказались страны Латинской Америки.
Аналитическая блокчейн-платформа Chainalysis сообщила, что на даркнет приходится почти миллион биткоинов.
Чаще всего криптовалюты используются для расчетов за запрещенные товары, включая пиратское программное обеспечение и компьютерные вирусы.
