Сформировать доходный криптопортфель и грамотно управлять им сложно и хлопотно. Приходится постоянно контролировать ситуацию на рынке и в соответствии с текущей картиной правильно диверсифицировать риски. Поэтому трейдеры и инвесторы обращаются к автоматизированным сервисам — криптовалютным индексным фондам, которые облегчают работу. Как устроены эти фонды, какие из них лидируют на рынке сегодня и как запустить такой фонд самостоятельно — ответы в материале.
Что такое криптовалютный индексный фонд
Криптовалютный индексный фонд — это автоматизированный сервис, который предлагает уже готовый инвестиционный портфель, где представлено сразу несколько цифровых активов. Отбор этих активов происходит по ряду критериев: рыночной капитализации, цене, волатильности, ликвидности и так далее.
Сервис берет на себя заботы по автоматизированному мониторингу и анализу рынка, диверсификации рисков и прочим факторам. Такой инструмент одинаково хорошо подходит как для начинающих игроков, так и для опытных — и эта универсальность положительно сказывается на быстром росте его популярности. Среди наиболее известных крипто-индексных фондов отметим следующие:
Crypto20 (С20). Автономный крипто-индексный фонд на базе блокчейна Ethereum, работает в режиме 24/7 и предлагает пользователям низкие комиссии. Один из первых индексных фондов с собственным токеном — C20. Токен можно в любое время обменять на криптовалюту или вывести средства в ETH, используя встроенную в смарт-контракт функцию ликвидации.
Crypto20 предлагает портфель из 20 популярных цифровых активов, которые определены заранее по специальному алгоритму — пользователь не может вносить изменения. Стратегия управления распределением и ребалансировкой портфеля также соответствует определенному алгоритму.
Bitwise. В 2017 году одноименная компания создала первый в мире криптовалютный индексный фонд «Bitwise 10 Private Index Fund». Сервис предлагает портфель из 10 крупнейших цифровых активов, отобранных на основе нескольких критериев, включая пятилетнюю рыночную капитализацию с учетом инфляции.
В арсенале Bitwise есть и другие крипто-индексные фонды с отслеживанием 20, 70 и 100 цифровых активов. Компания уделяет должное внимание безопасности и конфиденциальности — средства пользователей сосредоточены в холодном хранилище, где используется технология мультиподписи. Ресурс в первую очередь ориентирован на крупных игроков рынка — минимальная сумма вложений составляет $25 000.
CryptoIndex (CIX100). Криптовалютный индексный фонд, предлагающий портфель из 100 цифровых активов. Его технология основана на алгоритме нейронной сети Zorax. Алгоритм разработан на базе искусственного интеллекта и использует свыше 200 критериев для отбора цифровых активов, а также оснащен встроенной функцией для обнаружения монет с искусственной завышенной стоимостью.
Как и Crypto20, CryptoIndex создан на базе блокчейна Ethereum: использует смарт-контракт и имеет собственный токен CIX100. Однако, в отличие от Crypto20, здесь можно создать портфель самостоятельно, и это делает ресурс более привлекательным для пользователей.
Bloomberg Galaxy Crypto Index (BGCI). Этот фонд запущен Bloomberg совместно с криптовалютным банком Galaxy Digital Management в 2018 году. Он отслеживает 10 наиболее ликвидных цифровых активов: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, EOS, Litecoin, Dash, Monero, Ethereum Classic и Zcash. Весовые составляющие портфеля распределяются на основании нескольких критериев монет, которые учитывают средние обменные курсы, протоколы смарт-контрактов и степень конфиденциальности.
BGCIрассчитан в первую очередь на крупных инвесторов, в том числе и на институциональных. Создание собственного портфеля не предусмотрено.
Shrimpy. Один из ведущих сервисов, позволяющих инвестору или трейдеру создавать собственный крипто-индексный фонд и управлять им. В сервис интегрировано множество полезных инновационных функций, которые выгодно отличают его от других аналогичных продуктов. При создании портфеля учитываются различные критерии цифровых активов: взвешивание, минимальное и максимальное распределение и так далее. Также Shrimpy использует API-интеграцию с криптобиржей, указанной пользователем в настройках аккаунта.
Эксперты советуют учитывать целый ряд аспектов, которые играют решающую роль в формировании высокоэффективного портфеля. Ниже DeCenter разобрался, что нужно знать для создания собственного крипто-индексного фонда и как его запустить.
Выбор активов
Прежде всего необходимо определить содержимое портфеля. От этого в большей степени и будет зависеть его эффективность. Распространенный способ отбора активов — добавить несколько монет с самой высокой капитализацией и скомбинировать их с монетами из топ-10, 20 и 30 по капитализации на CoinMarketCap.
Распределение активов
После выбора монет необходимо грамотно распределить их в процентном соотношении. Это можно сделать в соответствии со следующими принципами.
Распределение монет в крипто-индексном фонде по принципу взвешивания по рыночной капитализации. Источник.
Распределение монет в крипто-индекс фонде по принципу взвешивания по квадратному корню рыночной капитализации. Источник.
Распределение монет в крипто-индекс фонде по принципу равномерного взвешивания. Источник.
Ребалансировка
Крипторынок все время колеблется, вследствие чего процентное соотношение активов в портфеле изменяется, что приводит к нарушению баланса. Ребалансировка позволяет восстановить равновесие и тем самым повысить эффективность. Процесс может выполняться двумя способами.
Периодическая ребалансировка крипто-индексного фонда. Источник.
Пороговая ребалансировка крипто-индексного фонда. Источник.
Усреднение долларовой стоимости
Эта стратегия сокращенно называется DCA (dollar cost averaging) и заключается в периодическом вливании в фонд дополнительных инвестиций. Ее суть — корректировка портфеля без проведения ребалансировки. Пример: у вас два актива А и В. Распределенная доля актива А составляет 70%, но в данный момент снижена до 65%. Распределенная доля актива В составляет 30%, но в данный момент повышена до 35%. После внесения депозита средства будут размещены таким образом, чтобы активы достигли установленных значений.
Как запустить крипто-индексный фонд с помощью автоматического сервиса
После того, как вы определились со стратегией, можно приступать к ее реализации. Для этого потребуется зарегистрироваться на любом из существующих на рынке крипто-индексных фондов.
Шаг 1. Зарегистрируйтесь. Процесс регистрации на таких сервисах простой и быстрый.
Шаг 2. Выберите из списка криптовалютную биржу и укажите API-ключи, которые вы будете использовать в связке с аккаунтом. Как правило, автоматические сервисы поддерживают интеграцию с несколькими топовыми биржами.
Шаг 3. Создайте собственный крипто-индекс фонд. Перейдите во вкладку с портфелем и выберите нужные параметры, руководствуясь подсказками системы.
Крипто-индекс фонд готов к использованию. Надеемся, этот материал поможет вам наладить плодотворную работу в сфере криптотрейдинга и инвестирования. Желаем успехов в создании эффективных стратегий и получении профитов.
