Банк России планирует обязать криптообменники и криптодепозитарии отклонять любые переводы средств, если в них отсутствуют данные об отправителе и получателе. Регулятор подготовил проект новых правил антиотмывочного контроля для участников рынка цифровых активов и разместил для общественного обсуждения.
Под действие нормы попадут также брокеры, доверительные управляющие и операторы цифровых финансовых активов (ЦФА). Что касается криптообменников, то хотя они и упомянуты в документе, для них пока не определен конкретный порядок контроля, следует из проекта положения ЦБ. Детали регулирования этой категории участников пока еще на стадии разработки, выяснили «Ведомости».
Согласно новым правилам, перевод криптовалют внутри «российского контура» возможен только при наличии полного пакета сведений об участниках транзакции. Если данные не предоставлены, депозитарий не зачислит средства и должен автоматически заблокировать операцию. Для транзакций на сумму до 60 000 рублей достаточно базового набора данных (фамилия, имя и криптокошелек), для более крупных переводов потребуется расширенный пакет — в том числе ИНН и дата рождения участников сделки.
Чтобы контролировать выполнение требований, ЦБ собирается подключить цифровые депозитарии к своей платформе «Знай своего клиента» (KYC). Система автоматически присваивает клиентам рейтинг благонадежности на основании истории операций. Если клиент попадает в группу высокого риска, площадка обязана ограничить его операции. Аналогичная схема сейчас действует для банков.
Российские власти наделили Росфинмониторинг, главное следящее за финансовыми операциями ведомство, правом контролировать все криптотранзакции. О криптооперациях на сумму от 60 000 рублей, а также внешнеторговых операциях с криптовалютой на сумму от 1 млн рублей ведомство намерено собирать расширенный набор сведений.
