Банк России совместно с Росфинмониторингом и другими финансовыми учреждениями разрабатывает новую платформу для мониторинга подозрительных транзакций.
Новые меры ЦБ РФ коснутся и операций с криптой. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля.
Что такое дропы и как они работают
Дропами называют граждан, которые предоставляют свои банковские карты и счета для выполнения сомнительных или незаконных операций.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — пояснил Шабля.
Ожидается, что система будет помогать банкам оперативно блокировать счета, связанные с дропами, уже на стадии входа в банк.
Особое внимание будет уделяться криптооперациям. В последние годы использование цифровых активов для анонимных переводов и обмена стало популярным среди тех, кто участвует в незаконных схемах. Каналами для таких операций часто служат криптообменники.
По словам Шабля, за последнее время переводы на карты дроперов совершили около 1 млн граждан России.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная», — подчеркнул он.
В настоящее время Банк РФ имеет информацию о более чем 700 тыс. дропах, которые были замечены в проведении подозрительных транзакций.
Чем поможет новая платформа
Главная цель ЦБ РФ — сделать так, чтобы дропам было максимально трудно и экономически невыгодно использовать банки в своих схемах.
«Сейчас у банка нет полномочий отказать человеку в открытии счета на основании сведений о признаках дроперства. Максимум, что может банк сейчас, — открыть такому клиенту счет и отключить по нему дистанционное банковское обслуживание. Однако, как правило, такое решение принимается постфактум, когда уже проводятся подозрительные операции. Мы же ведем речь о том, чтобы не впускать таких клиентов в банковскую систему в принципе», — сказал Шабля.
Новая централизованная система позволит собирать данные из разных банков и передавать их в единую базу, что сделает процесс блокировки более оперативным. Когда информация о подозрительных дропах будет поступать в систему, банки смогут сразу предпринимать действия по ограничению их активности.
ЦБ РФ причислил сделки физических лиц с криптообмениками к незаконной деятельности в сентябре 2021 года. Тогда регулятор призвал банки проявлять повышенное внимание к транзакциям через такие сервисы.
Позднее Банк России начал отправлять запросы кредитным организациям касаемо переводов на карты, предположительно связанные с криптообменниками. В частности, регулятора интересовали контакты с такими обменниками, как btc-obmennik.com, cleanbtc.ru и другими.
