Эстония готовится ввести в действие ряд новых правил по борьбе с отмыванием денег, которые ужесточат требования к крипто-компаниям, работающим по эстонской лицензии. Изменения происходят на фоне опасений, что Россия может использовать криптовалюту для уклонения от западных санкций.
Правительство Эстонии создает более строгую нормативную среду для криптобизнеса
Эстония, чей банковский сектор в прошлом был замешан в обработке миллиардов долларов для подозрительных российских клиентов, теперь предпринимает шаги, чтобы закрыть лазейки, которые могут позволить России, ее элитам и союзной Беларуси избежать санкций, введенных в связи с вторжением в Украину.
В следующий вторник вступят в силу поправки к закону страны о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вводящие строгие стандарты. Криптовалютные компании понесут на себе основную тяжесть войны Эстонии с грязными деньгами, отмечается в отчете Politico.
Обновление сделает режим регулирования Эстонии для платформ, работающих с цифровыми активами, еще более строгим, чем будущие правила ЕС. Принятая в 2017 году структура была сочтена слишком свободной, поскольку она позволяла сотням предприятий, многие из которых базировались в других странах, получать лицензии в Эстонии.
Министр финансов Кейт Пентус-Розиманнус заявил, что Эстония приветствует инновации, но подчеркнул, что не потерпит финансовых преступлений и будет поддерживать предотвращение отмывания денег в качестве приоритета.
Власти Эстонии намерены затруднить присоединение компаний к ее криптопространству. Организации, предлагающие услуги цифрового кошелька и онлайн-обмена, должны будут соответствовать минимальным требованиям к капиталу в размере 100 000 евро (109 000 долларов США), а те, кто предоставляет услуги хранения, должны будут показать не менее 250 000 евро.
Новое законодательство также введет более высокие регистрационные сборы, более строгие обязательства по комплексной проверке и более строгий контроль со стороны регулирующих органов. Кроме того, криптокомпании должны будут поддерживать присутствие в стране, в отличие от ранее.
Таллинн ужесточает надзор за криптовалютой на фоне продолжающейся проверки мер защиты страны от незаконных финансовых потоков, проводимой Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Moneyval).
Аудиторы, которые завершат свою работу в декабре, среди прочего изучают регулирование цифровых активов. Ставки для Эстонии высоки, поскольку прибалтийская страна может оказаться в «сером списке» вместе с Мальтой, еще одним небольшим государством-членом ЕС, которое попыталось стать криптодружественным местом.
Правительство Эстонии ужесточает свой подход, несмотря на то, что политики в Брюсселе все еще рассматривают предложение ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). Более того, ожидается, что европейские стандарты будут менее строгими, чем новые эстонские правила. Требования к капиталу для поставщиков криптоуслуг, предложенные Европейской комиссией, варьируются от 50 000 до 150 000 евро.
