Пул капитала обещает предоставить более широкий доступ к финансам для традиционных корпораций и учреждений, стремящихся извлечь выгоду из новых возможностей в секторе DeFi.
Платформа кредитования цифровых активов Celsius (CEL) стала первым делегатом пула на централизованном финансовом рынке, который развернул криптоцентрическую услугу кредитования на Maple Finance (MPL), используя смарт-контракты последнего и инфраструктуру блокчейна, чтобы предоставить институциональным инвесторам пул в размере 30 миллионов долларов.
Celsius сменил делегатов существующих пулов BlockTower, Orthogonal Trading, Maven 11 и Alameda Research в партнерстве с Maple в этом начинании.
Внедрение обернутого эфира (wETH) призвано дополнить существующую доступность для торговли собственным стейблкоином Circle, USD Coin (USDC), что позволит инвесторам использовать актив для множества торговых компонентов, включая стейкинг, кредитование и заимствование.
Сидни Пауэлл, соучредитель и генеральный директор Maple Finance, раскрыл некоторые предпосылки и финансовые нюансы, о которых должны знать заинтересованные институциональные инвесторы, прежде чем вступать в пул.
Пауэлл поделился, что «Учреждения работают напрямую с командой Celsius, чтобы заимствовать средства из этого пула. Заемщики должны пройти установленную Celsius процедуру KYC и оценку кредитоспособности».
«Учреждения, занимающиеся цифровыми активами, Wintermute и Amber уже ведут бизнес на Maple, поэтому имеют кредитную репутацию в сети и также подписали генеральное кредитное соглашение (MLA). Это, а также установленные процессы Celsius означают, что адаптация была оптимизирована для всех сторон», – добавил он.
Maple Finance сообщила, что первоначальный синдицированный кредит в размере 47,25 млн долларов, выданный Alameda Research в середине ноября 2021 года, на сегодняшний день превысил 100 млн долларов, при этом торговая фирма, связанная с FTX, является единственным заемщиком в сделке.
Abra вложила 25 миллионов долларов США вместе с другими проектами, включая популярную игру Zed Run и CoinShares, в которой нужно зарабатывать деньги.
«Синдицированный кредит» — это термин, обозначающий процесс, с помощью которого финансовые учреждения, как правило, из банковской отрасли, предоставляют финансирование частным корпорациям либо на индивидуальной основе, либо в составе консорциума. Капитал, предоставляемый этим корпорациям, рассматривается в форме ссуды и, как таковой, подлежит инфляционным схемам окупаемости в зависимости от сложности дела и оцененного риска.
За последние несколько лет ряд известных банковских учреждений участвовали в синдицированных кредитах, ориентированных на блокчейн, — совсем недавно они также перешли к децентрализованному финансированию (DeFi) — включая BNP Paribas и ING, которые были двумя из семи крупных банков, сотрудничающих с R3. и Finastra в октябре 2017 года, а также BBVA, которая в следующем году внедрила модель технологии распределенного реестра совместно с британским информационным агентством Finextra.
После своего создания всего девять месяцев назад Maple выросла в геометрической прогрессии, зарегистрировав 768 миллионов долларов выданных кредитов и 649 миллионов долларов общей заблокированной стоимости (TVL), на момент написания. К концу года платформа рассчитывает достичь 5 миллиардов долларов TVL, а также 1 миллиард долларов кредитов в рамках пула Alameda за тот же период времени.
Пауэлл прокомментировал необходимую комплексную проверку, которую традиционные фирмы должны рассмотреть и выполнить, прежде чем взаимодействовать с пространством DeFi:
«Maple был создан, чтобы заменить банковскую инфраструктуру, с которой мне приходилось работать в рамках традиционных финансов. Но когда дело доходит до должной осмотрительности, применяются те же правила!»
Он добавил, что управляющие активами в традиционных фирмах имеют все необходимое в секторе DeFi, «только быстрее и эффективнее, потому что информация фиксируется в сети и остается неизменяемой».
