Финансовый регулятор Великобритании заявил, что он «не способен» должным образом контролировать Binance, несмотря на «значительный риск», связанный с продуктами криптовалютной биржи, которые позволяют потребителям делать завышенные ставки.
В уведомлении надзорного органа через два месяца после начала репрессий на бирже Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) – один из самых влиятельных финансовых наблюдателей в мире – повторило свою серьезную озабоченность по поводу управления и продуктов Binance.
Но он добавил, что филиал Binance в Великобритании «отказался» отвечать на некоторые из его основных запросов, в результате чего у него осталось мало возможностей для наблюдения за разрастающейся группой, которая не имеет фиксированной штаб-квартиры, но предлагает свои услуги по всему миру.
В заявлении подчеркивается масштаб проблемы, с которой власти сталкиваются при устранении потенциальных рисков для потребителей, покупающих часто нерегулируемые продукты через гибкие криптовалютные компании, которые часто могут обойти национальные запреты, предоставив пользователям доступ к объектам, расположенным за границей.
«Это вызывает особую озабоченность в контексте членства фирмы в глобальной группе, которая предлагает сложные финансовые продукты с высоким риском, которые представляют значительный риск для потребителей», – говорится в сообщении FCA, опубликованном на его веб-сайте.
Власти Великобритании заявили, что одно из лондонских филиалов Binance, которое зарегистрировано в качестве инвестиционной компании, предоставило недостаточно информации о продуктах более широкой группы, предлагаемых в Великобритании, бизнесе глобальной биржи или более широких продуктах, предлагаемых на Binance, что не входит в компетенцию FCA. Это означает, что Binance, зарегистрированная на Каймановых островах, «не может эффективно контролироваться», говорится в сообщении.
Binance заявила, что продолжает «взаимодействовать с FCA для решения любых нерешенных вопросов, которые могут существовать». Она добавила, что выполнила ряд требований, введенных FCA в июне, включая размещение уведомлений на своем веб-сайте.
FCA спровоцировало серию нареканий со стороны регулирующих органов по всему миру в отношении одной из крупнейших в мире криптобирж, запретив британскому филиалу Binance предлагать регулируемые продукты в стране. Тем не менее, британские потребители по-прежнему могут торговать деривативами и другими регулируемыми продуктами на Binance. Биржа не имеет официальной штаб-квартиры и использует филиалы в разных юрисдикциях для доступа к традиционной финансовой банковской системе.
Чанпэн Чжао, исполнительный директор Binance, пообещал усилить соблюдение требований, в то время как финансовые наблюдатели ставят под сомнение строгость его политики по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма на своей платформе.
По словам бывших сотрудников, Binance создала отдельную, огороженную британскую биржу через регулируемое FCA подразделение под названием Binance Markets Limited, которое, по словам бывших сотрудников, обеспечивало торговлю криптовалютами против фунта и евро. Она подала заявку на регистрацию крипто-фирмы в Великобритании, но в мае отозвала эту заявку.
FCA заявило, что не согласилось с ответами Binance на вопросы, поднятые в этом году.
«FCA считает, что ответы компании на некоторые вопросы равносильны отказу в предоставлении информации, и что компания не смогла адекватно отреагировать на информационные требования FCA», – говорится в сообщении.
В нем также говорится, что Binance отказался предоставить даже основную информацию, такую как «торговые названия и функции для всех организаций группы во всем мире».
Биржа сообщила FCA, что ее предприятия в Великобритании отделены от других частей глобальной группы. Но во внутренних документах Binance, с которыми ознакомился Financial Times, говорится, что «Binance ведет бизнес, регулируемый FCA», и отмечается, что «потребители будут подчиняться нормативным требованиям FCA».
«Информация, предоставленная FCA, верна, и мы продолжаем добросовестные переговоры с регулирующим органом Великобритании», – заявила Binance.
В уведомлении FCA в среду также говорилось, что британское подразделение Binance не имеет утвержденных руководителей высшего звена, хотя оно подало заявки на должности исполнительного директора, сотрудника по надзору за соблюдением законодательства и противодействию отмыванию денег.
Ранее в этом месяце группа заявила, что наняла бывшего специального агента Налоговой службы США Грега Монахана в качестве своего глобального сотрудника по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, недавно на должность директора по комплаенсу был назначен бывший исполнительный директор eToro Джонатан Фарнелл.
В прошлом месяце Чжао сказал журналистам, что Binance «нанимает очень большую команду людей с очень хорошим опытом соблюдения нормативных требований».
Ранее такие СМИ, как Finance Magnates, сообщали, что в июне Binance выполнила все требования FCA.
