Компании, проводящие транзакции с биткоином и другими криптовалютами, должны будут собирать данные отправителя и получателя, чтобы помочь властям в борьбе с отмыванием денег.
Такое предложение содержится в законопроекте, подготовленном Европейской комиссией в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
«Сегодняшние поправки обеспечат полную отслеживаемость переводов криптоактивов, таких как биткоин, и позволят предотвращать и обнаруживать возможные случаи их применения в отмывании денег или финансировании терроризма», – говорится в документе.
Компании, переводящие криптовалюты в интересах клиентов, должны будут фиксировать имя, адрес, дату рождения и номер счета отправителя, а также имя получателя.
Сервис получателя должен будет удостовериться в наличии всех необходимых сведений. Переводить криптовалюту анонимно будет запрещено аналогично тому, как нельзя анонимно перемещать деньги между банковскими счетами.
«Эти предложения были разработаны для обнаружения правильного баланса между ликвидацией существующих проблем и соблюдением международных стандартов, чтобы при этом не создать чрезмерных регуляторных обременений для отрасли. Напротив, эти предложения позволят европейской криптоиндустрии развиваться, поскольку она воспользуется преимуществами обновленной и согласованной правовой основы на территории всего блока», – пишет Еврокомиссия.
Как отмечает Reuters, конечное решение об утверждении предложенных норм остается за странами-участницами ЕС и Европарламентом, а на согласование законопроекта может уйти до двух лет.
Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж
Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.
Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.
Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?
Рейтинг криптовалютных бирж:
| # | Биржа: | Cайт: | Оценка: |
|---|---|---|---|
| 1 | Binance (выбор редакции) | https://binance.com | 9.7 |
| 2 | Bybit | https://bybit.com | 7.5 |
| 3 | OKEx | https://okex.com | 7.1 |
| 4 | Exmo | https://exmo.me | 6.9 |
| 5 | Huobi | https://huobi.com | 6.5 |
Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:
Источник: mining-cryptocurrency.ru
