США введут обязательную верификацию криптокошельков

США введут обязательную верификацию криптокошельков

В США предложили ввести обязательную верификацию криптовалютных кошельков. Согласно опубликованному предложению агентства FinCEN, подконтрольного Минфину США, данные о владельцах криптовалютных кошельков будут храниться в базах данных и отслеживаться в случае подозрительных транзакций.

Если предложение утвердят, к автономным кошелькам (аппаратные/холодные хранилища криптовалют) будут применяться более жесткие меры при взаимодействии с централизованными крипто-биржами. В FinCEN предлагают классифицировать автономные кошельки как «кошельки, которые хранятся в финансовом учреждении, не подпадающее под Закон о банковской тайне».

Криптовалютный занавес

В частности предлагается применять расширенные методы политики «знай своего клиента» (KYC) в случае вывода средств на сумму более $3000. Об операциях на сумму более $10 000 нужно сообщать в FinCEN. Также FinCEN планирует взять на карандаш разбивку крупных транзакций на мелкие с целью ухода от надзора.

До 4 января 2021 года предложенные нововведения проходят общественные консультации.

Основательница некоммерческой организации OpenPrivace Сара Джейми Льюис уже назвала предложения Минфина США «цензурой всех человеческих связей».

Напомним, в некоторых странах такие меры уже активно функционируют. Так, например, нидерландская криптобиржа bitonic сообщила об ужесточении вывода средств, включая идентификацию криптокошельков, из-за требования центрального банка страны. Тогда в бирже новые меры регулирования назвали «неэффективными и несоразмерными».

Предложение FinCEN согласуется с опубликованными в прошлом году рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по идентификации пользователей криптовалют.

«Так они смогут собрать огромную базу данных о владельцах кошельков, не полагаясь на данные Chainalysis, которые всегда носят вероятностный характер, – пишет аналитик The Block Ларри Чермак.

Теперь у властей будет подтвержденный список владельцев кошельков. Думаю, пользователи будут выводить криптовалюту на идентифицированный кошелек, после чего проводить ее через Tornado Cash или другой миксер, пока это тоже не запретят».

Основатель Circle Джереми Аллер добавляет:

«Новое предложение FinCEN надрывает децентрализованные финансы (DeFi). Как человек может предоставить имя и адрес контрагента, если это DeFi-протокол? Это правило несостоятельно».

Нирадж Агравал из организации по защите интересов участников криптовалютной отрасли Coin Center заявляет:

«Ключевые выводы: 1) Могло быть намного хуже; 2) Это уравнивает криптовалюту с фиатной валютой; 3) Осуществляемое в спешке ночное нормотворчество недемократично».

Биткоин-активист Андреас Антонопулос пишет:

«Если вы попытаетесь отправить платеж с регулируемой биржи, они потребуют дополнительную верификацию и передадут информацию о вашей транзакции властям. Если вы пользуетесь собственным кошельком, они не смогут и не будут контролировать вас или докладывать о вас. Это ударит по биржам и кастодиальным кошелькам, потому что им придется проделывать дополнительную работу и заставлять пользователей осуществлять больше действий. Вам придется доказать, что адрес принадлежит вам, чтобы вывести на него. В этом году будет $3 000. В следующем году они снизят планку, даже с учетом инфляции. Со временем все транзакции будут контролироваться. Не ваши ключи – не ваши монеты, дополнительные барьеры. Ваши ключи – ваши монеты, не ваши проволочки».

Источник: mining-cryptocurrency.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Майнинг

Комиссии за транзакции: будущая экономика окончательности расчетов в Биткойне

О комиссиях за транзакции и пропускной способности сети Биткойна часто говорят как о положительных либо отрицательных катализаторах стоимости BTC — смотря у кого и когда спросить. Волатильность комиссий привела к развитию полярных нарративов, характеризующих их одновременно как слишком высокие и как слишком низкие. Для пользователей Биткойна комиссии за транзакции представляют собой не всегда предсказуемые затраты, […]

Читать дальше
Майнинг

Топ-5 маркетмейкеров на рынке криптовалют: что выбрать в 2023 году

Говоря о растущей популярности криптовалют, мы отмечаем регулярное увеличение не только общей рыночной капитализации, но и объема ежедневных сделок. Согласно данным CoinMarketCap, каждые 24 часа более 500 площадок торгуют цифровыми активами на сумму, превышающую 200 миллиардов долларов. В то же время аналитики портала подсчитали, что список действующих криптовалют еженедельно пополняется на 24 новые монеты, которым […]

Читать дальше
Майнинг

BIP47, гадкий утёнок

Одно из главных бедствий протокола Bitcoin — повторное использование адресов. Прозрачность и распределенность сети делает эту практику опасной для конфиденциальности пользователей. Чтобы избежать связанных с этим проблем, рекомендуется для получения каждого нового платежа использовать новый пустой адрес […] «Он слишком крупный, — сказали они все, и индийский петух, который, казалось, родился со шпорами и считал […]

Читать дальше