Главный научный сотрудник компании Elliptic Том Робинсон заявил , что Telegram и стейблкоин USDT от Tether стали основой глобальной инфраструктуры онлайн-мошенничества.
По его оценкам, общий объем ущерба от подобных схем к 2025 году достиг $442 млрд. Речь идет о различных формах незаконной деятельности — от схем «забоя свиней» до шантажа интимными фото, поддельных инвестиционных платформ и торговли персональными данными.
Объем USDT-потоков через крупнейшие теневые площадки с гарантом сделок. Данные: Elliptic.
Робинсон отметил, что особенно резко масштабы индустрии выросли после пандемии COVID-19. По его словам, преступные синдикаты в Юго-Восточной Азии начали массово переоборудовать пустующие отели и курорты в центры кибермошенничества.
В Elliptic также заявили о гуманитарном кризисе, связанном с такими схемами.
По оценкам компании, около 300 000 человек удерживаются в подобных центрах против своей воли. Они вынуждены участвовать в мошеннических операциях под угрозой насилия и пыток.
Базовая инфраструктура мошеннических площадок
Как заявил Робинсон, важнейшую роль в работе мошеннической экономики играют так называемые гарантийные торговые площадки, работающие через Telegram.
Они позволяют тысячам продавцов предлагать инструменты для различных нелегальных операций. Речь идет о базах данных, SIM-картах, фальшивых инвестиционных сайтах, услуги по отмыванию средств и другую инфраструктуру.
Подобные платформы работают как посредники между продавцами и клиентами, удерживая гарантийные депозиты для разрешения споров. Все расчеты, как утверждает Elliptic, в основном проводятся в USDT в сети TRON.
Робинсон подчеркнул, что использование стейблкоинов позволяет обходить часть традиционных банковских механизмов контроля за отмыванием денег.
Крупнейшие нелегальные площадки
Крупнейшей подобной платформой в Elliptic назвали Huione Guarantee, позднее переименованную в Haowang Guarantee.
По данным компании, с 2021 года площадка обеспечила проведение транзакций минимум на $31 млрд. Это сделало ее крупнейшим онлайн-рынком нелегальных платежей в истории.
Для сравнения, объем операций даркнет-платформы Silk Road оценивался примерно в $216 млн, а Alphabay — около $1 млрд.
В Elliptic также заявили, что связанный с площадкой сервис Huione Pay обработал транзакции в USDT более чем на $103 млрд.
Структура сервисов по отмыванию средств на площадке Xinbi Guarantee по типам операций. Данные: Elliptic.
После давления со стороны правоохранительных органов и санкций часть подобных площадок была закрыта. Однако, по словам Робинсона, на их место быстро приходят новые сервисы, включая Xinbi Guarantee.
В марте власти Великобритании ввели санкции против Xinbi. Компанию обвинили в содействии мошенническим центрам в Юго-Восточной Азии и нарушениях прав человека.
Усилить давление на Telegram и Tether
Робинсон считает, что борьба с отдельными площадками не решает проблему системно.
По его мнению, международным регуляторам необходимо усилить давление на технологические платформы и эмитентов стейблкоинов. В Elliptic призвали Telegram активнее блокировать мошеннические площадки, а Tether — выявлять и замораживать криптокошельки, связанные с незаконной деятельностью.
Аналитик также заявил, что инфраструктура, изначально созданная для онлайн-мошенничества, постепенно становится частью глобальной системы финансовых преступлений.
По данным Elliptic, такие сети уже используются для отмывания средств, связанных с северокорейскими криптовзломами, обходом санкций и другими транснациональными преступлениями. Эксперт компании призвал власти различных стран, и специализированные фирмы активизировать борьбу с угрозами.
Напомним, мы писали, что США и партнеры ликвидировали 9 мошеннических центров и задержали более 270 человек.
Сообщение Telegram и USDT стали основой для мошеннической экономики на $442 млрд — отчет появились сначала на .
