В 2024 году банки в 1,3 раза чаще направляли сообщения об операциях, связанных с криптовалютами, чем годом ранее. Об этом заявила начальник отдела в Управлении надзорной деятельности Росфинмониторинга Мария Щербакова на конференции Ассоциации региональных банков. По ее словам, периметр участников, передающих такие сообщения по коду 1190, также расширился — в 1,6 раза, пишет РБК Крипто.
Щербакова подчеркнула, что именно P2P-транзакции между банковскими счетами (то есть прямые переводы от одного пользователя к другому) все чаще используются именно для обмена фиатных денег на криптовалюту. Ведомство рекомендует уделять повышенное внимание криптокомплаенсу — то есть выявлению операций, которые потенциально связаны с цифровыми активами.
Банки, по ее словам, могут использовать любые доступные инструменты: методические рекомендации по анализу транзакционной активности, открытые источники, а также мониторинг интернета для выявления упоминаний банковских реквизитов в контексте операций с криптовалютами.
Одним из инструментов должен стать «Прозрачный блокчейн» — отечественный сервис для анализа криптовалютных транзакций. Как рассказала Щербакова, сейчас система проходит третью стадию пилотного проекта, в котором участвуют пять крупнейших российских банков. В рамках тестирования отрабатываются функции отслеживания транзакций, скоринг-оценки криптокошельков, построения схем и, главное, сопоставления фиатного и криптовалютного контуров.
Внедрение «Прозрачного блокчейна» в личные кабинеты банков запланировано до конца 2025 года. По итогам пилота Росфинмониторинг рассчитывает повысить эффективность использования сервиса и определить направления его дальнейшего развития.
В феврале замдиректора Росфинмониторинга Антон Лисицын рассказал РБК, что к сервису подключены более 12 тыс. пользователей — это сотрудники правоохранительных органов и зарубежных подразделений антиотмывочной разведки, например, в странах СНГ.
В своих отчетах о финансовой стабильности Банк России опирается на данные «Прозрачного блокчейна», оценивая объем притоков и оттоков средств российских пользователей крупнейших криптобирж.
Эти притоки и оттоки могут быть связаны с оплатой товаров и услуг, переводом криптовалюты на биржи с целью реализации, переводами средств между пользователями, c выводом криптовалюты на децентрализованный кошелек после ее приобретения на P2P-рынке и другими целями.
В отчете Банка России за третий квартал 2023 года было указано, что система могла вести мониторинг транзакций по российскому трафику бирж Binance, Huobi, Bybit, OKX, Gate, MEXC, KuCoin, Poloniex, Bittrex, Bitfinex, а также Bing, Bitmart, Bitrue, Bkex, Btcex, Coinw, Coinbase, Phemex, Probit, Whitebit, Exmo и Garantex.
