В самых глубинах киберпространства обитают мифические существа, огромные и неколебимые как само время. Они редко поднимаются к поверхности, но когда поднимаются, производят всплески, круги от которых еще долго расходятся по рынку.
Легенды и биткойн-китах восходят к самым ранним дням Биткойна, когда еще можно было сделать целое состояние, вложив в BTC скромную сумму. И хотя сегодня ту астрономическую доходность воспроизвести почти невозможно, биткойн по-прежнему превосходит многие другие инвестиции за последнее десятилетие. У вас всё ещё полно времени, чтобы начать мыслить как «кит» и подойти к своей инвестиции в биткойн с точки зрения долгосрочной перспективы.
Содержание:
Для начала, кто такие биткойн-киты?
«Китами» называют субъектов сети — пользователей — Биткойна, которые владеют достаточным количеством «монет», чтобы его сделки оказывали влияние на обменный курс. Это та самая «крупная рыба в маленьком пруду». Но сколько биткойнов может быть у такого кита?
Довольно ясное представление об этом можно получить непосредственно из блокчейна Биткойна, открытого для всех. В целях нашего мысленного эксперимента давайте представим, что у таких пользователей есть только один биткойн-адрес, входящий в топ-0,01% всех существующих адресов по балансу. Чтобы соответствовать этим условиям, нужно иметь баланс не менее 1000 BTC. Этого количества монет достаточно, чтобы навести шороху в биржевых журналах ордеров, если депонировать и продать их все разом.
При этом трудно определить, принадлежит ли адрес компании или частному лицу, потому что компании, конечно, тоже могут иметь соответствующего масштаба накопления в биткойне.
Отключитесь от цены
Исторически люди становились биткойн-китами двумя способами: это либо ранние последователи, удерживавшие монеты на протяжении нескольких рыночных циклов, либо они уже были богаты и диверсифицировали свой портфель, инвестировав в биткойн. Считается, что киты придерживаются дзен-подобного терпеливого подхода к инвестированию, и под этим предположением есть веское основание. Как говорится, разбогатеть нужно только один раз. Став мультимиллионером, человек меняет стратегию с создания богатства на его сохранение. Он может себе позволить выжидать и не должен слишком сильно рисковать.
Эту реальность важно понять и принять. Сказочное богатство через инвестиции в одночасье — это миф, и он соблазняет многих инвесторов принимать на себя катастрофические уровни риска. И один из способов угодить в эту ловушку — это слишком часто проверять цену, полагая, что вы сможете точно рассчитать наилучшее время и цену для своих сделок.
Биткойн торгуется 24 часа в сутки. Проверяя цену, вы чаще ощущаете необходимость что-то предпринять, будь то купить еще, продать часть или увеличить кредитное плечо. Но зачастую самое разумное решение — это «сидеть на руках» и позволить ситуации развиваться своим чередом.
Проработав в этой сфере уже десять лет, я давно избавился от привычки то и дело проверять цену BTC. Я обнаружил, что, если на рынке произойдет какое-то значительное изменение, то я и без того об этом узнаю — люди вокруг будут об этом говорить. Меня в биткойне куда больше интересует реальное расширение прав и возможностей людей, нежели потенциал для спекуляций. Отключившись от ценовых графиков, я могу уделить больше внимания разработке инструментов, способствующих большему принятию и распространения Биткойна. К тому же обычно, совершив несколько краткосрочных сделок, я всякий раз обнаруживал, что лучше бы не торговал вовсе. Это пустая трата времени для большинства людей, но, как обычно, каждый думает, что он исключение.
Обезопасьте свои биткойны для следующих десяти «иксов»
Очень распространенная ошибка биткойн-инвесторов — откладывать обеспечение безопасности своих «монет» до тех пор, пока не станет уже поздно. Это очень болезненный опыт — долгое время удерживать инвестиции лишь для того, чтобы потерять их на финишной прямой из-за плохих практик безопасности. Если вы уверены в долгосрочных перспективах биткойна как средства сохранения капитала, то и способ хранения ваших собственных монет должен отражать этот тезис.
Я обычно рекомендую клиентам защищать свои BTC так, как если бы их стоимость была на порядок выше сегодняшней. Например, если сегодня у вас есть биткойны на сумму $2500, мысленно добавьте к этой сумме нолик и защищайте эти монеты так, как если бы они стоили $25 000. И в этом случае имеет смысл использовать для защиты несколько ключей (кошелек с многосторонней подписью).
С такой установкой вы привыкнете относиться к своим биткойнам с бóльшим уважением и будете заранее подготовлены к быстрому росту их стоимости. Киты интуитивно понимают, что процесс внедрения Биткойна — это экспоненциальная тенденция, и защищают свои инвестиции соответственно, распределяя ключи и имея надежный план передачи этого капитала по наследству.
Будьте осторожны с возможностями криптовалютного кредитования
Биткойн — это товарный актив, как золото. Он не генерирует дивиденды или денежные потоки подобно облигациям или акциям. А в мире, охваченном инфляцией, многие инвесторы считают, что могут заставить свои деньги работать на них, чтобы сохранить покупательную способность портфеля перед лицом девальвации доллара.
Часто люди пытаются применить ту же логику и к биткойну: в конце концов, раз биткойны просто лежат на счете, почему бы не заставить их работать и приносить проценты?
Действительно, на ваших биткойнах можно заработать некоторую доходность. Есть платформы, где вы можете одолжить свои BTC другим пользователям. Часть из них доступны розничным инвесторам, другие работают только с состоятельными частными лицами и аккредитованными инвесторами.
Но не факт, что эта выгода стоит сопряженных с этим рисков. Исторически процентная доходность от выдачи займов в BTC меркла по сравнению с доходностью от роста его цены. Даже если выдача займов будет стабильно приносить вам 3% годовых, цена BTC пока имеет тенденцию расти в среднем на 100% в год. Можно с полной уверенностью сказать, что люди, ставшие биткойн-китами, сделали состояние не на выдаче займов — они просто ходлили.
И, как с любыми инвестициями, здесь важно понимать риски. Предоставление займов в BTC никогда не бывает безрисковым. С биткойном кредитование работает иначе, чем с традиционными инвестициями. Для того чтобы выдача займа состоялась, вы должны отказаться от контроля над своими ключами. Этот компромисс принципиально важно понимать, прежде чем принимать такое решение.
Позаботьтесь о заначке биткойнов, полностью свободных от идентификации по KYC
Если вы приобрели BTC на бирже, то, скорее всего, вам пришлось верифицировать аккаунт с документами, удостоверяющими личность. Биржи обязаны соблюдать местное законодательство и регуляторные требования. В большинстве случаев эти правила направлены на то, чтобы помешать преступникам использовать биткойны в криминальных целях. К сожалению, они, наряду с процедурами KYC, также вынуждают обычных честных пользователей жертвовать приватностью.
Сегодня приобретенные на бирже биткойны можно считать идентифицированными по KYC. Биткойн — это полностью открытый реестр, и если вы покупаете BTC с верифицированного аккаунта на регулируемой платформе, то правительствам не составит труда отследить вас и ваши монеты. Есть несколько стратегий, таких как микширование, помогающих сохранить конфиденциальность, но их эффективность может сильно варьироваться в зависимости от реализации и того, как их использовать.
Однако некоторые инвесторы хотят сохранить конфиденциальность при инвестициях в биткойн, и потому приобретают BTC способами, не предполагающими прохождения верификации по KYC. Причины могут быть разными. Биткойны без KYC могут быть полезны для покупки товаров и услуг, которые вы не хотите связывать со своими персональными данными, таких как VPN. Используя биткойны без KYC, вы также не окажетесь включены в какую-нибудь базу данных для последующего таргетинга (по крайней мере не через эти транзакции).
Биткойны без KYC можно приобрести несколькими способами. Первый — через майнинг. Найдя валидный хеш быстрее других, вы получаете нововыпущенные BTC в виде награды за блок. Это совершенно новые UTXO, не имеющие прежней истории в блокчейне, которую обычно используют третьи стороны для пометки «порченых» биткойнов. Майнинг требует капитала, навыков и усилий, но биткойны без KYC — как раз одна из составляющих его привлекательности.
Второй способ — через p2p покупку. Это можно сделать и офлайн через личный обмен с кем-то, кого вы знаете: вы отдаете наличные, он вам — биткойны. Способ сопряжен с определенным риском, поскольку подразумевает возможность нарваться на обман, мошенничество или даже нападение. Существуют также децентрализованные биржи, позволяющие покупать биткойны p2p онлайн.
Мне представляется наиболее предпочтительным продавать товары или услуги в обмен на BTC. Для ясности: вам будет нужно получать биткойны непосредственно на свой кошелек, без использования сторонних платежных систем и провайдеров услуг, которые, скорее всего, тоже верифицировали вашу личность. Крайне желательно также избегать повторного использования адресов.
Имейте в виду, что торговля биткойнами без KYC в большинстве случаев не является полностью анонимной, поскольку хоть какая-то информация о вас у вашего контрагента, скорее всего, есть.
Биткойн-киты располагают достаточными знаниями и ресурсами, чтобы разобраться с вышеописанными дилеммами, и обычно они рассматривают планирование на случай непредвиденных обстоятельств как неотъемлемую часть сохранения своей финансовой безопасности. Та же самая предусмотрительность, что побуждает людей запасать золото и паспорта, лежит и в основе стремления пользоваться биткойнами без KYC. Быть китом означает в том числе подниматься к поверхности только когда сам этого хочешь.
Разработайте собственную систему анализа рынка
Когда вы новичок в инвестировании, рыночные колебания легко сбивают вас с толку. А биткойн еще и гораздо более волатилен, чем многие другие инвестиции. Колебания цены бывают довольно сильными, и многие инвесторы невольно начинают принимать желаемое за действительное и допускать ошибку игрока. Само то, что цена упала, еще не значит, что она вот-вот должна пойти вверх.
Эмиссия предложения биткойна предсказуема. Награда за блок запрограммирована на сокращение вдвое каждые (примерно) четыре года. И если кривая предложения ясно определена, то спрос остается слабо предсказуемым. Хотя исторически биткойн рос в долгосрочной перспективе, никто — ни кит, ни экономист, ни аналитик — не может сказать наверняка, что цена будет делать сегодня или завтра.
Киты отличаются от типичного инвестора тем, что используют рыночные циклы в своих интересах. Они давно на этом рынке и привыкли к волатильности. Они наблюдают, как спекулянты приходят и уходят. И когда начинающие инвесторы капитулируют, киты с удовольствием выступают в роли покупателей последней инстанции. Они выкупают падения.
Покупка на падениях за эти годы превратилась в мем, но мало кто обладает достаточной уверенностью и характером, чтобы действительно реализовать эту тактику. Падение здесь — это не 5% коррекция погожим солнечным днем. Это скорее длительная 80% просадка длительностью в несколько месяцев, к которым биткойн исторически был предрасположен.
Это нечто большее, чем просто волатильность. Обычно здесь присутствует психологическая составляющая, которую выдержит не каждый инвестор. Сильные падения цены, как правило, совпадают с новостями об экзистенциальных угрозах активу. Критики объявляли о смерти Биткойна сотни раз. Подобная риторика может производить впечатление на новичков и непосвященных, но это только риторика.
Это подчеркивает, пожалуй, самую важную особенность биткойн-китов. Успешные инвесторы стремятся думать самостоятельно. Именно благодаря этому они достигли своих результатов. Вы не найдете китов, которые бы полагались на графики с техническим анализом, публикуемые в популярных твиттер- или youtube-аккаунтах. Они не сидят в чат-группах, ожидая, пока гуру трейдинга скажет им, что делать.
Если вы хотите по-настоящему изменить свою жизнь к лучшему, используйте свое биткойн-путешествие как возможность для обучения, познания нового, а не как поиск мгновенного обогащения. Развивайте новые навыки. Продолжайте изучать деньги, экономику и все те проблемы, для решения которых Биткойн был изначально предложен автором(-ами). Чем лучше вы понимаете и чем больше цените Биткойн, тем ближе вы к тому, чтобы самому «создавать всплески» и задавать тон на рынке.
БитНовости отказываются от ответственности за любые инвестиционные рекомендации, которые могут содержаться в данной статье. Все высказанные суждения выражают исключительно личное мнения автора и респондентов. Любые действия, связанные с инвестициями и торговлей на крипторынках, сопряжены с риском потери инвестируемых средств. На основании предоставленных данных, вы принимаете инвестиционные решения взвешенно, ответственно и на свой страх и риск.
На основе источника
Источник: bitnovosti.com
