Состояние Lightning Network

Статья представляет собой отчёт о текущем состоянии Lightning Network, подготовленный компанией OpenNode, провайдером платёжной инфраструктуры Биткойна, и аналитиками Arcane Research. Рассмотрены такие моменты, как ёмкость LN, её централизация, эволюция, а также будущее сети и многие другие важные аспекты.

Содержание статьи

• Сеть Lightning в реальной жизни
• Ёмкость сети
• Lightning масштабирует Биткойн
• Централизованная сеть?
• Кто участвует в экосистеме Lightning Network?
• Основа для функционирования в качестве денег
• Коммерция
• Эволюция использования сети Lightning – постепенно, а затем внезапно?
• Установка бенчмарка – Lightning до августа 2021 года
• Будущее Lightning
• Общие средства обмена в странах с низким уровнем банковского обслуживания
• Изменение способа предоставления услуг

Коротко о том, что будет в статье

Биткойн — это цифровая валюта, действующая без центрального контроля или надзора со стороны каких-либо банков или правительств. Вместо того, чтобы доверять центральному банку или правительству защиту стоимости своих валютных резервов, держатели BTC могут полагаться на хитроумную техническую настройку и механизмы стимулирования сети Биткойна для защиты капитала.

Критики назвали Биткойн замедлением развития технологии в качестве платёжной сети. Отчасти это верно, поскольку пропускная способность Биткойна достигает максимума в 7 тыс. транзакций в секунду. Для сравнения, Visa обрабатывает в среднем 1,7 тыс. транзакций в секунду и заявляет о пропускной способности 65 тыс. транзакций в секунду. Чтобы разрешить больше платежей в секунду, сеть Биткойна может изменить свой протокол или же увеличить размер блока или сократить интервал между блоками, однако это будет иметь высокую цену для сети. Медленная валидация и время генерации, а также стимулы для майнеров имеют фундаментальное значение для основного ценностного предложения Биткойна — безопасности.

Сеть Lightning Network представляет собой решение проблемы низкой ёмкости Биткойна без ущерба для безопасности сети. Используя Lightning Network, миллионы людей могут отправлять части биткойна с почти мгновенной скоростью в одно и то же время.

Рисунок 1 – Транзакции в сети Visa в секунду vs ончейн-транзакции в секунду в сети Биткойна vs Lightning Network. Visa, Arcane Research Использование Lightning растёт быстрее, чем показывают общедоступные метрики

Ключевые идеи, лежащие в основе Lightning Network, впервые были описаны в проекте белой книги, написанной Joseph Poon и Thaddeus Dryja в 2015 году, но чтобы воплотить концепцию в рабочий код с запуском Lightning Network в 2018 году, потребовалось три года. В первые годы преобладали технические разработки и нишевые приложения, и мы всё ещё частично находимся на этой стадии, но рост использования значительно ускорился с конца 2020 года. Обеспечение более широкого внедрения — это целая экосистема компаний и проектов. Одни из них работают с Lightning Network в течение многих лет, в то время как другие недавно вышли на сцену. Мы разделили текущую экосистему на шесть подсекторов, в качестве иллюстрации приведём ряд компаний.

Рисунок 2 — Lightning Network: Обзор экосистемы. Arcane Research

Общедоступная статистика, такая как общая ёмкость канала и количество узлов, показывает, что сеть Lightning Network стремительно растёт. На рисунке ниже показан экспоненциальный рост ёмкости Lightning Network, выраженный в BTC в этом году.

Рисунок 3 – Lightning Network: Публичная ёмкость в BTC 2018–2021. Arcane Research

Однако показатели для опубликованных каналов не показывают истинных масштабов роста использования. Благодаря очень подробным входным данным от значительных участников экосистемы Lightning, мы смогли сделать подробную оценку исторического использования сети Lightning Network. Мы сфокусировались на наиболее распространённом использовании у поставщиков кошельков, так как считаем, что это лучше всего отражает внедрение. Таким образом, цифры не содержат активности разработчиков, ребалансировки каналов, большинства транзакций b2b и т.д. Объём платежей в кошельках за последний год увеличился намного больше, чем наиболее часто упоминаемый показатель роста — общая ёмкость канала. Объём платежей в кошельках ежемесячно увеличивался на 20% с начала 2021 года до конца августа, при этом эквивалентное количество для ёмкости публичных каналов составило 10%. В сентябре несоответствие ещё больше увеличилось: объём платежей почти удвоился по сравнению с увеличением ёмкости публичного канала на 26%.

Рисунок 4 – Рост объёма платежей (USD) с кошельков в Lightning Network по сравнению с ростом публичной ёмкости (BTC). Начислено ежемесячно. Arcane Research

Использование Lightning Network с конца 2020 резко возросло, а в сентябре 2021 динамика роста стала параболической. Это было обусловлено главным образом принятием Биткойна в Сальвадоре в качестве законного средства платежа.

Президент Сальвадора Найиб Букеле заявил, что по состоянию на 1 октября 2,7 млн сальвадорцев загрузили кошелёк Chivo. Количество пользователей Chivo не эквивалентно напрямую такому же количеству активных пользователей Lightning. Тем не менее, 2,7 млн сальвадорцев имеют доступ к оплате с помощью своих смартфонов через Lightning Network. Другие известные игроки также предоставляют возможность Lightning платежей. Компания Paxful с семимиллионной базой пользователей 14 сентября объявила о своей интеграции в Lightning Network. Кроме того, 23 сентября Twitter запустил сервис чаевых с интеграцией Lightning, позволяющий 186 млн пользователям твиттера отправлять небольшие чаевые друг другу посредством Lightning Network.

Использование Lightning переходит от доминирования онлайн-сервисов к повседневному использованию

Увеличение числа пользователей с доступом к платежам Lightning, не равно росту использования Lightning на такую же величину. Но наша статистика кошельков Lightning показывает вышеупомянутое удвоение объёма платежей в сентябре и то, что состав платежей меняется с появлением новых пользователей, получающих доступ к платежам Lightning. Помимо переводов между кошельками Lightning, в общем объёме доминировали платежи за онлайн-сервисы, такие как трейдинг и азартные игры. Сентябрь показал, что ситуация быстро меняется, так как личные переводы и платежи для повседневного использования, такие как торговые платежи и подарочные сертификаты, выросли вдвое по сравнению с онлайн-сервисами.

Рисунок 5 – Пользователи, имеющие доступ к платежам Lightning. Arcane Research Рисунок 6 — Платежи Lightning и личные переводы с кошельков пользователей. Arcane Research То, что мы видели до сих пор, — это только начало

Биткойн и Lightning Network могут обеспечить доступ к хорошо функционирующей монетарной системе для миллиардов людей, не имеющих банковского счёта, и более лёгкий доступ для миллионов, уже имеющих банковский счёт. Мы оценили потенциальное влияние на активность в Lightning Network со стороны волны внедрения, начавшейся в Сальвадоре.

Базируясь на ряде предположений, основанных на статистике населения, таких как количество людей, не имеющих банковских счетов, людей, имеющих доступ в интернет, рост распространения интернета и т.д., мы составили прогнозы использования сети Lightning. Мы фокусируемся исключительно на Lightning-транзакциях для расходов домашних хозяйств и денежных переводах. Широкое внедрение Lightning, вероятно, займёт некоторое время, но рост её использования по мере укрепления биткойна, скорее всего, будет экспоненциальным. В потенциальном сценарии внедрения Lightning в Сальвадоре к 2026 году почти 90% взрослого населения будут иметь доступ к платежам Lightning. Благодаря S-образной кривой принятия для использования ежемесячный объём расходов домашних хозяйств и денежных переводов в Lightning Network вырастет примерно до $650 млн и 20 млн транзакций в месяц.

Рисунок 7 – Потенциальный сценарий использования Lightning Network за счёт расходов домашних хозяйств и денежных переводов в Сальвадоре до 2030 года. Arcane Research

В случае успеха другие страны попытаются повторить опыт Сальвадора. Первыми за ним, скорее всего, последуют другие страны со слабым охватом банковскими услугами для населения и ликвидированными или подвергшимися инфляции национальными валютами. Мы составили “горячий список” потенциальных последователей среди стран с низким уровнем банковского обслуживания, с высокой зависимостью от денежных переводов и сильной зависимостью от доллара США. Совокупное население этих стран составляет 850 млн человек, причём 650 из них в настоящее время не имеют банковских счетов. В сценарии, когда страны, эквивалентные 10% этого населения, примут биткойн до 2030 года, мы рассмотрим еще 50 млн пользователей Lightning к концу 2020-х годов. К 2030 году эти пользователи будут иметь годовой объём платежей Lightning в размере $17 млрд и более 1,2 млрд транзакций Lightning за счёт расходов домашних хозяйств и денежных переводов. И эти цифры будут увеличиваться в 2030-х годах только за счёт более широкого внедрения использования, не говоря уже о том, что большее количество стран это поймут.

Рисунок 8 – Возможный сценарий использования Lightning за счёт расходов домашних хозяйств и денежных переводов в других странах с низким уровнем банковского обслуживания и долларизированных странах до 2030 года. Arcane Research Сеть Lightning может изменить порядок предоставления услуг

Масштабы внедрения Lightning Network не ограничиваются тем, что она является средством обмена в странах с низким уровнем банковского обслуживания. Входящие транзакции на кошельки, скорее всего, расскажут историю о том, что должно произойти. На рисунке 9 ниже отражён объём входящих транзакций и количество транзакций для различных типов переводов, за исключением личных переводов. Что касается объёма, преобладают выводы, связанные с более ранними пополнениями счетов для трейдинга и азартные услуги. Однако дальше справа на рисунке ниже мы находим доказательство уникальности Lightning Network. Игровые вознаграждения и доходы составили всего около $4 тыс. от объёма входящих транзакций, но сделали это при колоссальных 189 тыс. транзакциях, что означает средний размер транзакции в 2 цента. Эти транзакции наглядно демонстрируют возможность совершения незначительных платежей в Lightning Network, потенциально позволяя пользователям и компаниям практически мгновенно производить расчёты и тем самым снижать риски контрагентов.

Рисунок 9 – Статистика кошелька Lightning — распределение входящих транзакций (август 2021 года). Исключая переводы из кошелька в кошелек. Arcane Research

Lightning Network и её возможность мгновенно совершать микроплатежи, скорее всего, изменят способ оплаты определённых сервисов. Мы уже видим первые шаги, но альтернатива потоковым деньгам произведёт в будущем революцию во многих популярных сервисах.

Возможность потоковой передачи денег может разрушить бизнес-модели, известные на сегодняшний день. Почему нет возможности оплатить минуту прослушивания песен на Spotify или секунду просмотра фильма на Netflix? Почему вы должны передавать данные своей кредитной карты контентному сервису, если можете платить непосредственно из своего кошелька Lightning, не предоставляя о себе никакой информации?

Потенциальное влияние на активность в Lightning Network может быть огромным, что приведёт к подключению миллионов, если не миллиардов пользователей. Ниже мы перечислили количество пользователей некоторых сервисов по всему миру, где платежи Lightning могут стать альтернативным способом оплаты этих сервисов. Нет никаких причин для того, чтобы на них останавливаться. Однако большое число пользователей среди этих трёх групп наглядно отображает, какое сильное влияние эти виды сервисов могут оказать на активность Lightning.

На приведённом ниже графике показано потенциальное влияние на Lightning Network, отражающее рост числа пользователей, которые платят за свои игровые, видео- и аудиоуслуги с помощью Lightning.

Рисунок 10 – Пользователи игровых, видео- и аудиоуслуг, оплачивающие услуги с использованием Lightning. Arcane Research

Чтобы оценить потенциальное количество пользователей в сети Lightning с помощью игр, видео и аудио, мы применяем ряд допущений, подробно описанных в текущей статье. В итоге к 2030 году, по оценкам, 700 млн пользователей будут платить за игры, видео и аудио через сеть Lightning.

Ещё одна оценка, которая, вероятно, поразит вас, — это количество потенциальных Lightning транзакций. Основываясь на консервативной оценке 1 часа, затрачиваемого в день на эти услуги, и в среднем 25% этого времени, затрачиваемого на потребление услуг с помощью платежей Lightning, наша оценка составляет не менее 364 трлн транзакций Lightning в год к 2030 году.

Хотя это всего лишь оценка, трудно оценить потенциальное влияние, которое Lightning Network может оказать на сервисы, используемые нами сегодня. Новые, инновационные компании и услуги появятся, если власть перейдёт от поставщика к пользователю путём переключения старых бизнес-моделей с потоковой передачей платежей. Не исключено, что к 2030 году будет более 700 млн человек, пользующихся этими сервисами посредством Lightning. Тем не менее, вопрос в том, будут ли они использовать Steam, Netflix и Spotify или это будет совершенно новый сервис, который построен вокруг Lightning Network?

Все эти оценки могут показаться надуманными и нелепыми. Однако мы не должны забывать об инновациях и экстремальном росте, которые наблюдаются во многих сферах в последние десятилетия. То, что интернет сделал с обменом информацией по всему миру, было невозможно предсказать. Многие скептически относились к интернету и к тому, как его можно использовать для передачи файлов, электронной почты, аудио и другого контента. Технические проблемы были решены быстрее, чем ожидалось. Сегодня интернетом пользуются 5 млрд человек, мы отправляем более 60 млрд сообщений WhatsApp в день, и, по оценкам, к 2025 году будем отправлять 376 млрд электронных писем в день. Биткойн и Lightning Network также основаны на протоколах и программном обеспечении с открытым исходным кодом, точно так же, как и интернет, что делает гораздо более вероятной появления ещё одного интернета, с инновациями и вкладом со всех уголков мира.

«То, что интернет сделал для информации, Биткойн и Lightning Network сделают для денег», — Элизабет Старк, CEO Lightning Labs.

Сеть Lightning в реальной жизни

В этом разделе мы расскажем о реальном росте и тенденциях Lightning с момента запуска Lightning Network в 2018 году.

Ёмкость сети

За свою почти трёхлетнюю историю Lightning Network выросла до биткойн-ёмкости почти в 3 тыс. BTC, в сети работает около 17 тыс. узлов и 73 700 уникальных каналов, соединяющих узлы со всего мира. На момент написания статьи публичная ёмкость Lightning в биткойнах составляет более $120 млн, при этом пользователи по всему миру находят ценность в возможности проводить почти мгновенные небольшие платежи за очень незначительные комиссии.

Рисунок 11 – Сеть Lightning: Ёмкость в BTC. Bitcoinvisuals.com

Lightning Network пережила две фазы роста. Первая началась вскоре после запуска основной сети и может быть классифицирована как очень экспериментальная фаза. Во второй половине 2019 и 2020 годов наблюдался медленный период с точки зрения внедрения пользователями. Однако, хотя темпы внедрения и были медленными, разработчики работали на полную мощь над улучшением сети и созданием инструментов и сервисов, подготавливая почву для нового этапа внедрения. В 2021 году несколько сил создали идеальный шторм, чтобы зажечь вторую крупную фазу внедрения Lightning.

Давайте начнём с первой фазы роста. Мы характеризуем первый этап внедрения Lightning Network с июня 2018 по май 2019 года как экспериментальную. В этот период появились некоторые массивные узлы, драма и мифические усилия сообщества по распространению информации о возможностях Lightning, что привело к росту сети Lightning с ёмкостью, выраженной в BTC, в 20 BTC до пика в 1104 BTC за 11 насыщенных событиями месяцев. Первый этап проиллюстрирован ниже.

Рисунок 12 – Lightning Network: Пропускная способность в BTC, май 2018–июнь 2019. Bitcoinvisuals.com=

Первый значительный рост ёмкости Lightning произошёл летом 2018 года. Это увеличение вызвало тревогу у многих, поскольку было вызвано тем, что один массивный узел, входящий в сеть, занимал более 50% ёмкости сети. Печально известный узел был назван LN.SHITCOIN.COM и принадлежал Андреасу Бреккену, который создал узел, мотивированный экспериментами с Lightning и записыванием своего опыта по ходу работы. Бреккен написал четыре поста о своём опыте. Рекомендуем прочитать эти посты, так как они описывают состояние Lightning в июне 2018 года. Второй этап роста в 2018 году был относительно похож на то, что мы видели с Бреккеном летом. В ноябре на рынок вышел LNBIG. Однако, в отличие от Бреккена, LNBIG не привлёк столько внимания, и с тех пор также остаётся активным в сети. Его узлы и по сей день действуют как важные хабы в Lightning.

Третья фаза роста за эти 11 месяцев произошла в январе 2019 года. Её можно резюмировать как усилия сообщества, направленные на то, чтобы сеть Lightning привлекла огромное внимание как внутри, так и за пределами биткойн-сообщества. В январе 2019 года пользователь твиттера Hodlonaut начал эксперимент, в ходе которого отправил 100 тыс. сатоши первому человеку, которому доверял, и который ответил на его твит. Транзакция была совершена при условии, что получатель добавит 10 тыс. сатоши, а затем отправит их новому пользователю. Эта цепочка транзакций была названа “Факел Lightning” и быстро привлекла внимание в твиттере. Факел в итоге был передан 282 уникальным участникам и оказывался в руках многих влиятельных людей, что привлекло больше внимания к этой зарождающейся сети. Факел был в руках Джека Дорси (Twitter/Square), Рида Хоффмана (бывшего операционного директора PayPal и соучредителя LinkedIn), Fidelity, а также многих, многих важных биткойн- и крипто-личностей. Кроме того, факел был отправлен иранскому пользователю биткойна, стране, на которую наложены санкции Запада. В общей сложности факел был передан 282 раза, закончившись объёмом 0,0429 BTC, пожертвованными Торкелем Рогстадом Венесуэле. Попутно благотворительная организация также получила пожертвование в размере 0,41 BTC от биткойн-сообщества. Факел Lightning оказался очень успешным экспериментом, приведшим к существенному пожертвованию и повышению осведомленности о Lightning, что, вероятно, способствовало увеличению ёмкости в BTC до пика в 1104 BTC.

В течение 2021 года сеть Lightning Network вновь привлекла к себе внимание общественности. Рост в 2021 году — это история выравнивания звёзд, как показано ниже.

Рисунок 13 – Сеть Lightning: Пропускная способность в BTC на 30 сентября 2021 года. Bitcoinvisuals.com

5 июня Сальвадор объявил о введении биткойна в качестве законного средства платежа. Сеть Lightning является важнейшим компонентом для того, чтобы сделать этот переход экономически целесообразным для сальвадорцев. С мая 2021 года общий интерес к торговле биткойнами снизился, поскольку бычий импульс 1 квартала исчез. Кроме того, больше сервисов внедрили транзакции SegWit. Это привело к существенному снижению транзакций в сети, что, в свою очередь, привело к тому, что мемпул очистил и снизил комиссионные за ончейн-транзакции, создав идеальный момент для открытия новых каналов в Lightning Network. Низкие ончейн-комисии и высокая осведомлённость благодаря новостям Сальвадора создали идеальный шторм для Lightning, о чём свидетельствуют стремительные темпы роста ёмкости в BTC. С 1 января 2021 года по 30 сентября 2021 года ёмкость Lightning Network, выраженная в BTC, выросла на 181%, с 1058 BTC до 2968 BTC.

До сих пор мы фокусировались исключительно на биткойн-ёмкости сети Lightning, чтобы подчеркнуть рост и историю сети. Увеличенная ёмкость LN в BTC развивалась в тандеме с массовым притоком в общедоступные каналы Lightning Network. С 1 мая по 30 сентября количество общедоступных каналов выросло на 80% с 39 281 канала до 70 583 каналов в период необычно низких ончейн-комиссий. Это не отражает полной картины количества каналов в Lightning Network, так как многие каналы являются частными и не транслируются на всю сеть. Таким образом, фактическое количество каналов, вероятно, намного выше, чем то, что отражено в публичных данных.

По оценкам BitMEX Research, в январе 2020 года 27,8% всех каналов Lightning были частными. Насколько мы поняли из бесед с ведущими экспертами отрасли, доля частных каналов на Lightning сейчас может быть еще выше. Таким образом, ёмкость в BTC, количество каналов и количество узлов из общедоступных данных, скорее всего, являются значительной недооценкой текущего размера сети Lightning.

Рисунок 14 – Ончейн-комиссии в сравнении с общедоступными каналами Lightning. Glassnode, Bitcoinvisuals.com

Рисунок 14 иллюстрирует взаимосвязь между ончейн-комиссиями Биткойна и открытием Lightning-каналов. График демонстрирует, что открытие новых каналов Lightning совпало с более низкими комиссиями за транзакции. Интересно, что количество публичных каналов в Lightning Network, как правило, находится в боковике в периоды роста ончейн-комиссий, как, например, в апреле, в середине мая и начале июля. С середины июля ончейн-комиссии были удивительно низкими, в то время как рост публичных каналов Lightning ускорился.

Lightning Network является альтернативой ончейн-транзакциям, и на неё должно быть больше спроса в те периоды, когда ончейн-сборы в блокчейне Биткойна высокие. Однако в настоящее время мы находимся на последней стадии фазы подтверждения концепции Lightning. В этот период субъекты с долгосрочным положительным настроем на Lightning будут стремиться к масштабированию в Lightning Network и будут открывать каналы, когда ончейн-сборы необычно низки, как в блокчейне Биткойна начиная с июня. Открывая каналы в период низких ончейн-комиссий, эти субъекты могут взаимодействовать с Lightning Network при маршрутизации транзакций и предоставлять услуги в периоды, когда ончейн-комиссии снова растут.

Lightning Network, скорее всего, ожидает растущее распространение, когда BTC будет расти дальше, и всё больше продавцов будут принимать биткойны, а ончейн-комиссии достигнут устойчивого высокого уровня. В таком случае субъекты сети, скорее всего, сочтут экономически целесообразным открыть новые каналы Lightning для того, чтобы проводить неограниченные суммы транзакций с низкими комиссиями, вместо того, чтобы беспокоиться о высоких комиссиях. В этом случае комиссии за маршрутизацию также могут обеспечить дополнительный привлекательный поток дохода, ещё больше повышающий плодотворность того, чтобы быть хорошо связанным узлом. Это дополнительно стимулирует открытие большего числа каналов для маршрутизации платежей от пользователей, желающих оплачивать продукты, торговать на биржах или переводить платежи друзьям.

Все показатели свидетельствуют о том, что популяризация Lightning Network растёт вместе с количеством узлов, каналов и ёмкости. Учитывая, что Lightning Network — это решение второго уровня, нацеленное на масштабирование биткойна, имеет смысл сопоставить рост Lightning Network с тем, как она помогает масштабировать биткойн. Ниже мы попытаемся контекстуализировать, как активность в Lightning способствует сокращению мемпула и экономии пространства блока.

Lightning масштабирует Биткойн

Lightning Network — это мощное решение для масштабирования биткойна второго уровня, как показано на рисунке 15, демонстрирующем, как транзакции Lightning освобождают пространство блока в блокчейне Биткойна. График основан на оценочных данных транзакций из часто используемых кошельков в Lightning Network. Мы учитываем все транзакции на кошельки и с кошельков в нашей оценке количества транзакций Lightning и не учитываем транзакции маршрутизации. Мы уверены, что наша оценка близка к фактическому количеству транзакций с этих кошельков, но подчёркиваем, что наши оценки являются лишь предположениями. Далее, на графике предполагается, что средний блок биткойна состоит из 2 тыс. транзакций.

Рисунок 15 – Оценка блоков/блоков в день, сэкономленных в месяц за счёт транзакций Lightning. Arcane Research

Согласно оценкам транзакций Lightning Network, мы обнаружили, что в сентябре 2021 года Lightning Network обработала 663 тыс. транзакций в часто используемые кошельки и из них. Для такого количества транзакций потребуется 332 полных ончейн биткойн-блока, что составляет 2,30 дня биткойн-блоков. Таким образом, благодаря транзакциям в сети Lightning ончейн-мемпул был избавлен от транзакций, которые заняли бы много места в блоке. По сути, в сентябре сеть биткойнов получила транзакций на 2,30 дня, что было вызвано растущим признанием сети Lightning. Это помогает масштабировать биткойн и способствует снижению ончейн-комиссий.

Эти оценки, конечно, следует интерпретировать скептически. Прежде всего, большинство транзакций, происходящих в сети Lightning, являются микроплатежами. Эти транзакции не были бы экономически целесообразными в качестве ончейн-транзакций и, следовательно, не были бы частью мемпула в первую очередь. Микротранзакции — это одна из волшебных функций, доступных благодаря Lightning Network. С появлением микроплатежей с биткойнами возникает целый ряд новых возможностей. Таким образом, в то время как Lightning способствует компенсации некоего ончейн-давления на транзакции, 332 блока представляют собой новую форму расходования биткойнов. Эта новая форма расходования биткойнов привела к созданию сотен проектов, все из которых работают в Lighting Network, используя возможности микротранзакций для создания полезных, захватывающих и творческих инструментов для пользователей.

Централизованная сеть?

Одним из ключевых компонентов Lightning Network являются платёжные каналы между узлами, позволяющие пользователям переводить средства через ряд узлов с помощью каналов, которые заканчиваются в нужной конечной точке назначения. Превосходная функция маршрутизации Lighting не обходится без затрат. Сеть структурно вознаграждает наиболее связанные узлы (хабы), являющиеся неотъемлемой частью сети. Эта архитектура делает транзакции Lightning структурно более централизованными, чем ончейн-транзакции биткойна. Тем не менее, эта структура является особенностью Lightning, и без этой функции сеть потеряла бы свою уникальность. В то время как дизайн в определённой степени ведёт к централизации, пользователи могут свободно открывать каналы, чтобы избежать центральных хабов. Хабы — это очень удобная функция Lightning Network, гарантирующая связность сети.

Давайте глубже погрузимся в важность определённых узлов и каналов в Lightning Network. Ниже мы проиллюстрируем количество соединительных узлов (cut nodes) и каналов в Lightning Network. Соединительный канал — это канал между двумя узлами, соединяющий различные кластеры сети. Удаление такого канала не позволит другим узлам (нодам) проложить маршрут трансфера средств между этими кластерами.

Соединительная нода — это та же идея, за исключением того, что это нода, а не канал. В Lightning Network соединительные ноды и каналы можно рассматривать как слабые места сети, поскольку их удаление полностью рассоединило бы две части сети. По этой причине в идеале они должны быть сведены к минимуму. Это особенно верно для соединительных нод с большим количеством каналов или соединительных каналов с большой ёмкостью, поскольку успешное функционирование сети в значительной степени зависит от них.

Рисунок 16 – Соединительные ноды и соединительные каналы Lightning Network. Bitcoinvisuals.com

На рисунке 16 мы видим, что доля соединительных нод имеет тенденцию к снижению с августа 2020 года и в настоящее время составляет примерно 8%. Это показывает, что в настоящее время существуют некоторые критические узлы с точки зрения маршрутизации на Lightning. Тем не менее, ввод новых хабов способствовал сокращению уязвимости конкретных узлов. Доля соединительных каналов также имеет тенденцию к снижению с мая 2021 года, в настоящее время составляя 10%.

Рисунок 17 – Кластеризация Lightning Network. Bitcoinvisuals.com

На рисунке выше показана средняя кластеризация Lightning Network. Значение 1 указывает, что узлы формируют группы. С точки зрения непрофессионала, такие группы — это замкнутая группа узлов, не достигающая всей сети. Значение 0 означает, что средний узел является хабом, ни один пиров которого не соединён. Средний коэффициент кластеризации имеет тенденцию к снижению с февраля 2019 года, что соответствует росту соединительных каналов за тот же период, о чём свидетельствует рисунок 16. Снижающийся коэффициент кластеризации указывает на то, что одноранговые узлы в Lightning Network принимают всё более рациональные решения при открытии новых каналов. В общем и целом, каналы теперь, как правило, открываются с помощью узлов, подключенных к подмножеству узлов, с которыми создатель канала не открывал канал. Открытие этого канала даёт создателю канала маршрут к этому подмножеству узлов и возможность направлять транзакции на эти узлы. Учитывая, что эти узлы также, как правило, подключены к другому подмножеству узлов, создатель канала получает возможность более эффективно маршрутизировать транзакцию в сеть. Хотя это повышает важность хабов и увеличивает долю отключенных каналов, но также и способствует превращению Lightning Network в более эффективную и логичную платёжную сеть.

В целом, Lightning Network более централизована, чем блокчейн Биткойна, что можно увидеть при подсчёте хабов и платёжных маршрутов. Однако это желаемая функция Lightning Network, позволяющая пользователям находить экономически эффективный путь к получателю транзакции. У пользователей всегда есть возможность открывать и собственные каналы, как частные, так и публичные, не полагаясь на крупные хабы. Таким образом, хотя хабы в некотором смысле приводят к росту централизации сети Lightning Network, сама сеть по своей сути не является централизованной, это просто свойство сети, которым пользователи могут воспользоваться или избежать его использования, и заинтересованная и мотивированная сторона также всегда может запустить новый узел-концентратор.

Кто участвует в экосистеме Lightning Network?

В предыдущем разделе мы, используя общедоступные метрики, показали, как выросла Lightning Network. За кадром свой вклад в этот рост вносят несколько компаний и проектов. Далее мы расскажем о том, чем занимаются эти компании и кто они такие.

Для начала разделим проекты на две широкие категории. Первая категория состоит из компаний, закладывающих фундамент для того, чтобы биткойн функционировал как деньги в сети Lightning Network. Эта группа состоит из компаний, разрабатывающих техническую основу и решения, которые делают платежи Lightning доступными для более широкой группы людей и бизнесов.

Вторая категория состоит из предприятий, которые принимают платежи Lightning за свои товары или услуги или используют их в своих услугах (например, возврат платежей по кредитным картам через сеть Lightning Network). Мы обозначаем эту широкую категорию как коммерцию, а затем делим её на две концептуально разные подкатегории. Коммерческая компания первого типа — это компания, принимающая платежи Lightning в качестве средства обмена. Обычно это происходит путём приёма платежей клиентов в сети Lightning Network. Коммерческая компания второго типа также принимает платежи Lightning, но, кроме того, эти компании включили некоторые атрибуты сети Lightning, чтобы значительно улучшить свои услуги или расширить свою бизнес-модель.

Ниже мы более подробно рассмотрим различные подкатегории под нашим более широким определением, объяснив их роль в экосистеме Lightning и выделив известные компании и проекты. Экосистема Lightning представлена ниже с рядом компаний в качестве иллюстрации.

Arcane Research Основа для функционирования в качестве денег

Мы разделили широкую категорию компаний, работающих над созданием основы для платежей в сети Lightning, чтобы они функционировали как деньги, на две более широкие подкатегории: техническая основа и платёжные решения и сбережения. В первой части этого подраздела мы рассмотрим организации, закладывающие техническую основу, а затем перейдем к компаниям, делающим платежи Lightning более доступными для повседневного использования.

Техническая основа находится на вершине нашей экосистемы, и это не случайно. В самом ядре экосистемы Lightning Network заложена техническая основа реализации кода, на которой строится всё остальное в сети Lightning Network.

Ключевые идеи, лежащие в основе Lightning Network, были впервые описаны в 2015 году в проекте белой книги Джозефом Пуном и Таддеусом Дрией, но чтобы воплотить концепцию в рабочий код потребовалось три года. Конкретной компании Lightning Network не существует; это открытый протокол. Тем не менее, за внедрениями технологии Lightning Network стоят три ключевые команды разработчиков: расположенные в Сан-Франциско Lightning Labs и Blockstream и Парижская команда ACINQ.

Lightning Labs, основанная в 2016 году, разработала референтного клиента для сети Lightning под названием Lightning Network Daemon (LND), что показано на рисунке 18. Они также поддерживают стандарты сети, прописанные в своде правил (BOLT). LND разработан как удобная для разработчиков реализация, которая облегчает разработку приложений поверх неё. Это автономный клиент с широким набором доступных функций.

Blockstream, основанная в 2014 году, участвует в разработке блокчейна Биткойна, и Lightning Network не является исключением. Компания внесла значительный вклад в разработку спецификации Lightning и клиента c-lightning. В основном, Blockstream — это команда по спецификации и внедрению, ориентированная на функции безопасности и подключаемые модули, которая включает в себя автономные проекты и проекты с открытым исходным кодом.

ACINQ, основанная в 2014 году, является компанией, стоящей за Eclair, клиентом, который считается одной из наиболее распространённых реализаций сети Lightning Network. Он написан на языке программирования Scala и поддерживает плагины Java и подключаемые модули Java virtual machine, что делает его очень полезным для мобильных кошельков, так как многие приложения для ОС Android написаны на Java. ACINQ разработала коллекцию продуктов на основе Eclair, включая кошелек Phoenix, ноду ACINQ и Strike.

Забка и др. оценили практическое применение в сети Lightning Network с использованием gossip-данных в январе 2021 года. Они обнаружили, что практическое применение LND является наиболее используемым, при этом 87% узлов работают на LND. 11% использовали реализацию c-lightning, а 2% — реализацию Eclair. Очень немногие публичные узлы используют какие-либо другие реализации. Исследование Забки отражает только публичную часть Lightning Network, поэтому цифры могут не отражать общее использование реализации при учёте приватной части сети.

Рисунок 18 – Распределение реализаций, используемых в Lightning Network по состоянию на начало 2021 года. Забка и др.

Платежи часто зависят от эффективных хабов маршрутизации, которые маршрутизируют платежи от отправителя получателю. Эти хабы являются неотъемлемой частью сети, позволяя пользователям переводить средства и взаимодействовать с экосистемой без ончейн-взаимодействия, открывая уникальные каналы для каждого получателя.

Мы можем использовать Acinq Lightning Network Explorer для визуализации важности хабов маршрутизации для эффективного использования ресурсов в сети Lightning Network. Узел с псевдонимом john-msi запущен в Найроби, Кения. Она или он, назовем его Джоном из-за псевдонима, хочет отправлять и получать Lightning транзакции из любой точки мира. У Джона, возможно, есть только небольшая сумма денег, и поэтому он не может открыть несколько каналов для отправки или получения нужных ему сумм. Следовательно, ему нужно найти маршрут до как можно большего числа и предпочтительно с как можно меньшим количеством переходов, чтобы снизить ожидаемую плату за маршрутизацию.

Чтобы решить эту проблему, Джон открыл один канал для хорошо связанной ноды LNBIG.com. Эта нода напрямую имеет каналы с 281 узлом, поэтому за два шага Джон может достичь 281 узла, что эквивалентно 2% публичных узлов с каналами. В следующие два шага сеть расширяется. Теоретически Джон может достичь 6540 узлов (43%) за два шага, а к третьему шагу он может достичь 14 049 узлов (93% доступных узлов).

После этого темпы роста доступных узлов естественным образом снижаются, при этом Джон достигает 98,8% после четырёх переходов и 99,9% после пяти переходов, охватывая практически всю сеть.

Чтобы проверить важность статус-кво хабов маршрутизации, мы сначала удаляем другие узлы-концентраторы LNBIG и удаляем остальные десять узлов с более прочной взаимосвязью. Результаты показаны на рисунке ниже. Способность Джона достигать многих узлов за пару переходов и в конечном итоге достигать всех значительно снижается, когда мы удаляем некоторые крупные хабы маршрутизации.

Рисунок 19 – Достижимые узлы после заданного количества переходов для john-msi при различных предположениях. 1ML.com, Arcane Research

Обслуживание и управление собственным узлом — это техническая задача. Некоторые избегают этой проблемы, полагаясь на кастодиальные системы поверх Lightning. Тем не менее, существует также множество компаний, предоставляющих услуги, позволяющие упростить обслуживание автономных узлов в сети, услуги, которые мы в этом отчёте называем управлением узлами. Эти услуги необходимы для вероятности широкого распространения самостоятельного хранения.

Проблемы с ликвидностью могут возникнуть по множеству причин. Одна из распространённых проблем связана с каналами, имеющими тенденцию перемещать средства в определённом направлении. Чтобы избежать необходимости закрывать и повторно открывать каналы с соответствующими ончейн-сборами, узлам придётся ребалансировать свои каналы другим способом. Для многих узлов это может быть трудно сделать самостоятельно. Чтобы смягчить проблему несбалансированных каналов для этих узлов, можно использовать различные сервисы ликвидности, предоставляемые в сети Lightning Network.

Платёжные решения и экономия – обеспечение доступности сети Lightning

Техническая основа позволяет другим пользователям создавать сервисы в Lightning Network. Чтобы биткойн получил широкое распространение в качестве средства обмена, компании разрабатывают более простые в использовании решения для хранения, расходования и получения биткойна в Lightning Network.

Пользователи взаимодействуют с Lightning через кошельки. Вы можете запустить собственный кошелек, не полагаясь на услуги других, но это технически сложная задача. Большинство пользователей избегают этого и выбирают одно или несколько доступных решений для кошельков. Архитектура этих кошельков может быть настроена по-разному. Различные кошельки удовлетворяют различные потребности. Некоторые фокусируются на лёгкости доступа, в то время как другие отдают приоритет суверенитету владельцев.

Торговые платёжные решения обеспечивают интеграцию Lightning для продавцов по всему миру. Это часто включает предоставление продавцу кошелька, но бизнесу необходимы дополнительные функции для соблюдения налоговых правил, законодательного регулирования и т.д. Некоторые торговые платёжные решения позволяют мгновенно конвертировать BTC в фиат и наоборот. Другие сосредоточены на простоте доступа к передовым системам API, предлагая продавцам возможность настраивать сервис в соответствии с их потребностями. Эти платёжные системы стремятся облегчить продавцам возможность начать принимать платежи в биткойнах или использовать функцию мгновенных платежей, обеспечиваемую Lightning, для облегчения быстрого расчета при покупке товаров или услуг.

Коммерция Платёжные решения и экономия – обеспечение доступности сети Lightning

Отличные кошельки и платёжные решения бесполезны, если нет места, чтобы потратить или использовать ваши сатоши. Поэтому предприятия, принимающие Lightning-платежи, важны для успеха Lightning Network. В начале этой главы мы разделили коммерцию на две более широкие подкатегории. Подкатегория первого типа состоит из бизнесов, принимающих биткойн через Lightning Network в качестве платежей, без каких-либо существенных изменений в своей бизнес-модели из-за использования Lightning Network. Компании в подкатегории второго типа также принимают биткойн через Lightning Network и используют функции Lightning Network.

Различие между первым и вторым типами компаний не во всех случаях очевидно. Например, существует ли неотъемлемая разница между компанией, принимающей платежи Lightning по подарочным сертификатам, и казино, принимающим пополнения счёта и выводы посредством Lightning, в том, как они используют Lightning Network? Этого не должно быть, но в большинстве случаев так и есть. Продавец подарочных сертификатов, как правило, предлагает подарочные сертификаты, номинированные в долларах или другой фиатной валюте. Покупка подарочного сертификата с небольшим количеством сатоши действительно не имеет смысла, так как его стоимость настолько мала, что вы не можете использовать сертификат ни для чего. Вдобавок, такая небольшая сумма не покроет закулисные расходы продавца, поэтому они либо не продадут подарочный сертификат, либо потребуют плату, во много раз превышающую его стоимость.

Рассматривая кейс с казино, вы в любом случае получите доступ к казино с небольшим количеством сатоши и получите полный доступ к сервису. Единственная разница между небольшой и значительной суммой — это изменение стоимости ваших активов. Интернет заполнен казино, предлагающими возможность вносить и выводить средства в фиатной валюте, так как же Lightning-казино является казино нового типа?

Для начала, фиатные платёжные системы требуют оплаты определённой суммы, прежде чем кто-либо захочет передать платёж. Лимит того, насколько небольшим может быть этот платёж, в сети Lightning Network многократно ниже, чем, например, у дебетовых карт или банковских депозитов. Пополнение счёта в онлайн-казино обычно происходит мгновенно, а вывод средств занимает несколько дней. Это не относится к Lightning-казино; снятие средств происходит так же мгновенно, как и внесение депозитов.

В заключение следует отметить, что Lightning-казино использует возможности сети Lightning для ретрансляции микроплатежей и мгновенных расчётов в большей степени, чем продавец подарочных сертификатов, и предоставляет кардинально иное предложение, чем традиционные онлайн-казино. В нашей классификации типов компаний, использующих Lightning Network, продавец подарочных сертификатов будет относиться к первому типу, а Lightning-казино — ко второму.

Далее мы более подробно рассмотрим различные предложения, к которым пользователи могут получить доступ посредством Lightning Network.

Вознаграждения и заработок

Lightning Network идеально подходит для мгновенных микроплатежей. Компании, предлагающие биткойн-вознаграждения или заработок, эффективно используют этот факт. Следует ли что-то называть “вознаграждением” или “заработком”, во многих случаях является вопросом определения. В рамках текущего обзора вознаграждения относятся к услугам, на которые вы должны что-то потратить, чтобы получить вознаграждение. Для вышеперечисленных компаний, предлагающих вознаграждения, это происходит в форме так называемого «satsback» (по аналогии с кэшбэком) для онлайн-фиатных платежей. Заработок означает, что пользователь делает что-то, не тратя деньги на получение сатоши, или зарабатывает сатоши, основываясь на своих навыках в неслучайных играх. Это делается во многих формах. Существуют сервисы чаевых, которые позволяют пользователям отправлять сатоши сервисам или людям, которые им нравятся, например, забавное видео, опубликованное пользователем или только что опубликованное в твиттере, в профиль в твиттере, который им нравится.

Популярность satsback резко возросла с ростом популярности биткойна, а теперь и Lightning Network. Основываясь на собранной нами информации, абсолютные уровни в Lightning Network всё ещё относительно низкие.

Игры и азартные игры

Игры тесно связаны как с заработком, так и с размещением ставок в Lightning Network. Многие игры предлагают заработок, основанный на производительности пользователя в игре, без какого-либо стейкинга со стороны пользователя. Другие сервисы позволяют вам делать ставки на себя во время игр. Например, можно использовать Zebedee для стейкинга сатоши, когда играете в Steam в Counter-Strike. Выиграете вы или проиграете сатоши, зависит от вашей результативности в игре. Различные сервисы азартных игр также предлагаются через Lightning Network. Наиболее популярными являются типичные игры казино, предлагающие справедливые и прозрачные коэффициенты – другими словами, без маржи игорного бизнеса.

Финансы

Мы разделили финансовые услуги, использующие Lightning Network, на две подкатегории. Первая — это то, что мы называем нативными финансовыми услугами Lightning. Эти услуги впервые были предложены посредством Lightning Network. Ненативные услуги раздела относится к компаниям, предлагающим Lightning Network в дополнение к другим альтернативам. Для большинства компаний этой группы это просто возможность подключаться и отключаться от уже существующей службы через Lightning Network.

Подкатегория ненативных услуг включает в себя несколько хорошо зарекомендовавших себя криптобирж, входящих в сеть Lightning Network, стремящихся расширить удобство использования своих платформ. Bitfinex, OKCoin и OKEx уже внедрили интеграцию Lightning, в то время как Kraken находится в процессе её внедрения. Низкие тарифы Lightning Network являются основной мотивацией для большинства бирж при внедрении интеграции. Как мы уже упоминали, ключевой особенностью Lightning являются низкие комиссии, что делает быстрые и небольшие транзакции экономически целесообразными, а также масштабирование биткойна.

Более глубокий анализ имеющихся данных помогает улучшить понимание как причин, лежащих в основе реализации Lightning на хорошо зарекомендовавших себя биржах, так и определения некоторых общих черт пользователей, совершающих транзакции с Lightning. Bitfinex начал эксперименты с Lightning Network в декабре 2019. После почти двух лет работы у пользователей было время открыть для себя эти новые сервисы и повзаимодействовать с ними, что позволило понять удобство использования Lightning для двойных сервисов и оценить преимущества. Анализ данных о заводах и выводах средств с Bitfinex в период с 15 июля по 14 августа показывает, что Lightning-переводы происходили часто: на их долю пришлось 34% всех биткойн-транзакций. Между тем, только 0,45% стоимости транзакций за этот период было основано на Lightning-транзакциях, что подчёркивает тот факт, что Lightning-транзакции имеют тенденцию быть меньше, чем ончейн-транзакции.

Рисунок 20 – Пополнение и снятие средств на Bitfinex по способу транзакции (15 июля – 14 августа). Паоло Ардуино (твиттер)

Нативные сервисы Lightning вышли на рынок с другой стороны, создавая свои сервисы с использованием Lightning Network в качестве основного строительного блока в своей концепции. Эти финансовые услуги являются более экспериментальными по своей природе, но, тем не менее, предоставляют интересные продукты. Boltz — это маркетплейс, где пользователи могут конвертировать lightning-биткойны в ончейн-биткойны или альткойны без регистрации. Цель состоит в том, чтобы внедрить решение без посредников, некастодиальное, для обмена активами.

В финансовом секторе собственных услуг Lightning также появляются новые услуги, экспериментирующие с созданием рынков производных финансовых инструментов с помощью Lightning. LN Markets на сегодняшний день является наиболее примечательной биржей деривативов на Lightning. Это торговая платформа, построенная на Lightning Network и использующая биткойн в качестве обеспечения для торговли деривативами. Другим развивающимся проектом на стадии альфа-тестирования в сфере производных инструментов является Kollider. Kollider создаёт рынок деривативов на основе одноранговой книги заявок, используя Lightning для пополнения счёта. Изучая данные с рынков LN, мы находим значения, аналогичные тем, которые видим в секторе Lightning в целом. Депозиты, как правило, небольшие, согласно приведенной ниже диаграмме, более 50% всех депозитов на рынках LN были меньше $50. Примерно 30% всех депозитов были меньше $10. Это говорит о том, что многие используют рынки LN для экспериментов с Lightning, в то же время испытывая острые ощущения от спекуляций с биткойном с кредитным плечом. Тем не менее, совокупный объём торгов компании с момента её запуска составляет почти $250 млн, что свидетельствует о реальном спросе на торговлю деривативами посредством Lightning Network.

Рисунок 21 — Совокупное распределение депозитов на рынках LN. LN Markets Прочее

Мы объединили подмножество других услуг, предлагаемых в коммерческом секторе Lightning Network, включая категории, упомянутые выше. В рамках широкой категории «прочее” мы находим различные рыночные ниши. Сектор электронной коммерции представляет собой магазины, где люди могут покупать физические товары и произведения искусства. Социальные приложения включают сервисы, основанные на зашифрованных сообщениях, позволяющие пользователям общаться в чате и платить через Lightning Network. Однако наиболее широко используемым подсектором в рамках категории “прочее” являются поставщики подарочных сертификатов и ваучеров.

Такие сервисы позволяют пользователям тратить сатоши на подарочные сертификаты, бронировать поездки и пополнять свои телефоны. Эти услуги популярны в Lightning Network, и Bitrefill предлагает наиболее широко используемые услуги в этом секторе.

Данные Bitrefill свидетельствуют о проникновении Lightning в некоторые страны. На рисунке ниже отражены данные Bitrefill о доле платежей Lightning, полученных из данной страны, по отношению к общим суммам платежей, полученных из страны в августе 2021 года. Данные демонстрируют, что в некоторых развивающихся странах очень высокая степень внедрения Lightning. Более 90% всех платежей по данным Bitrefill, исходящих из Сальвадора, были проведены через Lightning Network. Кроме того, более трети платежей, поступающих из Бразилии и Нигерии, осуществлялись через Lightning Network.

Рисунок 22 — Доля количества платежей в Lightning Network, Bitrefill. Bitrefill Эволюция использования Lightning Network – постепенно, а затем внезапно?

Сейчас мы, по-видимому, находимся в разгаре фазы взлёта Lightning Network. Lightning Network играет решающую роль в недавнем успешном принятии Сальвадором биткойна в качестве законного средства платежа. Аналогичным образом, низкая плата и простота использования Lightning привели к тому, что твиттер интегрировал чаевые в биткойнах в свою платформу. Чтобы разобраться во влиянии этих событий и оценить потенциал будущего роста, мы создали отраслевой бенчмарк, отражающий состояние Lightning до августа 2021 года, и предоставили прогнозы на будущее, основанные на выявленных трендах.

Установка бенчмарка – Lightning до августа 2021 года

Ранее мы показали, что публичные метрики Lightning Network резко возросли в этом году. Однако публичные метрики, такие как ёмкость канала, количество нод и т.д., не говорят нам ничего явного о внедрении Lightning Network. Для текущего обзора мы собрали данные от нескольких компаний в экосистеме Lightning, в том числе от популярных поставщиков кошельков. Используя эти данные и рассчитывая относительные доли рынка между поставщиками кошельков на основе данных о выплатах за услуги, активности нод и т.п., мы можем оценить количество всех транзакций для часто используемых кошельков. Конечно, некоторые люди управляют своими собственными кошельками и узлами без использования поставщика кошельков. Тем не менее, мы считаем, что оценка чисел для часто используемых кошельков даёт большое представление об основных тенденциях и внедрении.

С помощью метода, изложенного выше, мы оцениваем, что существует около 160 тыс. простых в использовании кошельков Lightning. У некоторых пользователей более одного кошелька, и, учитывая этот факт, мы оцениваем, что существует 87 тыс. уникальных держателей кошельков. Следует отметить, что эти оценки содержат неопределённость. Чтобы подчеркнуть неопределённость, мы расширили наши основные допущения до самого низкого и самого высокого значения, которое, по нашему мнению, находится в реалистичном диапазоне, чтобы получить оценки верхней и нижней границ для числа пользователей.

Рисунок 23 – Слева: Низкие и высокие оценки числа уникальных владельцев кошельков по состоянию на август 2021 года. Справа: Разработка в общем количестве простых в использовании кошельков Lightning. Arcane Research

Часто используемые кошельки и простые в использовании кошельки Lightning используются в отчёте взаимозаменяемо. Эти термины относятся к кошелькам Lightning, таким как Satoshi, Breez, Phoenix, BlueWallet, Muun и т.д. на которых, вероятно, приходится большая часть основного использования Lightning Network. Таким образом, оценочные цифры не содержат активности разработчиков, ребалансировки каналов, большинства транзакций b2b и т.д.

Сообщество разработчиков Биткойна исторически было сильнее в Северной Америке и Европе, нежели в остальном мире, и это явно относится и к Lightning. Узлы сосредоточены в основном в Западном полушарии, причём США занимают наиболее значительную долю нод в Lightning Network, согласно данным, доступным через 1ML. За ними следуют Франция, Германия, Канада и Нидерланды.

Рисунок 24 — Концентрация нод по всему миру. 1ML.com

Однако использование Lightning носит всемирный характер, и пользователи развивающихся рынков явно там присутствуют. В то время как разработка и узлы базируются в основном в Западном полушарии, данные участников отрасли ясно свидетельствуют о том, что их использование носит общемировой характер. Основываясь на данных из Wallet of Satoshi, развивающиеся страны, такие как Нигерия, Филиппины и Болгария, имеют значительное присутствие в сети. Кроме того, данные Bitrefill свидетельствуют о том, что пользователи из развивающихся стран, как правило, предпочитают использовать платежи Lightning, а не ончейн-платежи. Сальвадорские, бразильские и нигерийские пользователи Bitrefill являются наиболее частыми пользователями интеграции Bitrefill Lightning.

Рисунок 25 — Слева: Количество платежей в сети Lightning, Bitrefill Справа: Демография пользователей, Wallet of Satoshi. Bitrefill, Wallet of Satoshi

Количество пользователей говорит нам кое-что о том, насколько широко распространено внедрение Lightning Network. Тем не менее, дополнительные метрики, такие как стоимость транзакции и количество транзакций, могут рассказать больше о внедрении с точки зрения использования. До августа 2021 года использование в абсолютном долларовом выражении было относительно низким. Наши оценки показывают, что совокупные значения входящих и исходящих транзакций были близки к $5 млн для обычно используемых кошельков, вместе взятых. Около половины стоимости транзакции используется для платежей за товары и услуги, при этом в августе 2021 года эти платежи составили $2,4 млн. Транзакции “между кошельками” составляют большой процент от оставшейся стоимости транзакции, оцениваемой в $1,8 млн на август 2021 года. Лишь небольшая часть, около 15%, транзакций приходится на входящие транзакции, исключая переводы с кошелька на кошелек.

Рисунок 26 — Статистика кошелька Lightning — Объём транзакций в августе 2021 года. Arcane Research

Объём — не единственная мера  использования Lightning. Если мы посмотрим на количество транзакций, то картина довольно резко изменится. Хотя на них приходится небольшая часть стоимости транзакции, входящие платежи составляют основную часть объёма с точки зрения количества транзакций. По нашим оценкам, в августе 2021 года было совершено почти 250 тыс. входящих транзакций. Чуть позже мы ещё раз рассмотрим, что представляют собой входящие платежи. По нашим дальнейшим оценкам, в августе 2021 года было совершено чуть менее 45 тыс. транзакций между кошельками и 60 тыс. платежей за товары и услуги.

Рисунок 27 — Статистика кошельков Lightning — Количество транзакций в августе 2021 года. Arcane Research

С поправкой на учёт дважды зачтённых сумм транзакций “между кошельками». Один оплаченный счет Lightning учитывается только один раз.

Транзакции между кошельками можно разделить на две группы. Первая группа состоит из тех, кто исследует и играет с Lightning Network, в то время как вторая группа состоит из тех, кто использует её для передачи ценности. К сожалению, мы не нашли надёжного метода разделения между этими двумя группами.

Однако для платежей за товары и услуги мы можем предоставить достоверные оценки того, как пользователи Lightning тратят свои сатоши. На рисунке 28 ниже мы классифицировали расходы в августе 2021 года. С точки зрения стоимости платежей, на услуги торговли и обеспечение конфиденциальности приходится значительная часть расходов общей суммой около трёх четвертей миллиона долларов каждая. По нашим дальнейшим оценкам, на подарочные сертификаты было потрачено около $230 тыс., $150 тыс. на азартные игры и игры, $130 тыс. на торговые платежи и $400 тыс. на другие цели.

Рисунок 28 — Статистика кошелька Lightning — Распределение платежей за товары и услуги (август 2021 года). Arcane Research

Мы обещали заново пересмотреть большое количество входящих транзакций, и вот, начинаем. Распределение входящих транзакций показано на рисунке 29, и картина достаточно ясна. Что касается количества транзакций, их значительное количество поступает от различных программ вознаграждений, причём наиболее существенным источником являются вознаграждения за онлайн-игры. Однако среднее вознаграждение невелико, и категории вознаграждений составляют небольшой процент от стоимости входящих транзакций. Большая часть входящей суммы транзакций приходится на частичный вывод ранее внесённых средств для торговли или азартных игр, причём первое из них является основной причиной большого объёма.

Рисунок 29 – Статистика кошелька Lightning — Распределение входящих транзакций (август 2021 года), исключая переводы из кошелька в кошелек. Arcane Research

Мы рассмотрели состояние основного использования Lightning Network по состоянию на август 2021 года. Несмотря на то, что стоимость транзакций всё ещё остается относительно низкой, темпы роста были достаточно высокими. С августа 2020 года по август 2021 года стоимость платежей с кошельков (исходящих) возросла с $0,5 млн до примерно $4,5 млн. В сентябре динамика роста стала параболической, во многом благодаря введению биткойна в качестве законного средства платежа в Сальвадоре.

Рисунок 30 – Статистика кошелька Lightning – Динамика объёма исходящих транзакций, количества исходящих транзакций и количества входящих транзакций. Arcane Research

С октября 2020 года сумма платежей выросла значительно больше, чем количество транзакций, что совпало с большим ростом цены биткойна. Однако повышение цен на биткойн является лишь частью объяснения этой динамики. Большая доля Lightning платежей приходится на товары и услуги или перевод кому-то определённой суммы. Для этих типов транзакций покупатель и продавец или отправитель и получатель по-прежнему оценивают стоимость в фиатной валюте. Таким образом, отношения в основном развиваются в противоположном направлении. Более высокая цена биткойна приведёт к меньшему количеству отправляемых биткойнов, а не к увеличению долларовой стоимости платежей.

Забегая вперёд, кажется, что недавний всплеск роста станет просто прямой линией вдоль нижней части оси y. При рассмотрении состава платежей в августе с сентябрем возникает ясный нарратив. Платежи за обычное повседневное использование выросли в несколько раз в сентябре и ещё больше усилили тенденцию последнего года, когда эти платежи составляют всё большую часть объёма платежей Lightning. По нашим оценкам, в сентябре торговые платежи увеличатся на 250%, а подарочные сертификаты и переводы между кошельками увеличатся более чем на 100%. Торговля и азартные игры увеличатся менее значимо, при этом игры на деньги фактически снизятся.

Рисунок 31 – Статистика кошелька Lightning – Объём платежей за отдельные услуги в августе и сентябре. Arcane Research

Мы подсчитали, что в августе 2021 года насчитывалось около 90 тыс. владельцев кошельков Lightning. Многое произошло с тех пор. Сальвадор ввел биткойн в качестве законного средства платежа 7 сентября. В процессе все граждане получат $30, если установят и настроят кошелек Chivo, двойной ончейн-Lightning и фиатный кошелёк, внедрённый в Сальвадоре. Президент Сальвадора Найиб Букеле заявил, что по состоянию на 1 октября 2,7 млн сальвадорцев установили приложение. Это не эквивалентно 2,7 млн более активных пользователей Lightning, но 2,7 млн сальвадорцев теперь имеют доступ к оплате с помощью сети Lightning Network посредством своих мобильных телефонов. Случай Сальвадора весьма перспективен для принятия биткойна в качестве денег, но Lightning не только там выглядит многообещающе. 14 сентября Paxful, одноранговая платформа для платежей и обмена фиатной валюты на криптовалюту, объявила о своей интеграции в сеть Lightning Network. Учитывая их пользовательскую базу это означает, что еще 7 млн человек скоро получат доступ к платежам Lightning. Кроме того, 23 сентября Twitter запустил сервис чаевых с интеграцией Lightning, позволяющий 186 млн пользователям твиттера отправлять небольшие чаевые друг другу с помощью Lightning Network.

Будущее Lightning

Предсказать будущее Lightning — сложная задача. Тем не менее, в этом разделе будет представлено несколько шагов о том, как эта новая технология может радикально изменить то, как мы осуществляем платежи, а также коснётся денежных переводов и потенциала потоковой передачи денег. Это может не только изменить варианты использования биткойна, но и революционизировать некоторые сервисы, с которыми мы ежедневно имеем дело. Мы не одиноки в предсказании светлого будущего для Lightning Network, о чём свидетельствуют цитаты, которые мы собрали у нескольких лидеров отрасли.

Элизабет Старк, CEO Lightning Labs:

«В не слишком отдалённом будущем пользователи даже не будут знать, что они используют биткойн и Lightning, так же как пользователи интернета не знают, что они используют TCP/IP. Люди смогут изначально и беспрепятственно отправлять деньги в любом приложении в интернете, аналогично тому, как сегодня они могут отправлять фотографии. Биткойн может быть протоколом, который лежит в основе транзакций в интернете, от трансграничных платежей до платежей, встроенных в приложения для чатов, и игр и поддержки художников и авторов. Большинство самых крупных вариантов использования в будущем будут вещами, которые сегодня показались бы нам безумными, вроде того, как энциклопедия, которую может редактировать любой, показалась бы безумной людям в эпоху до Википедии».

Рэй Юсеф, CEO Paxful:

«Lightning Network позволит Биткойну масштабироваться так, как мы ещё не видели. Благодаря низким комиссиям, Lightning предлагает основной вариант микроплатежей,так что покупка чашки кофе или перевод средств за границу с помощью Биткойна становится реальностью для широких масс. Например, Paxful сейчас работает в Сальвадоре, где биткойн набирает обороты даже в небольших городах, таких как Санта-Ана. Прогуливаясь по улицам, вы увидите написанные от руки надписи над магазинами “Принимаю биткойн”. Это только начало, и это имеет огромные последствия для потребителей, продавцов, предприятий, законодателей и экономики. В конечном счёте мы ожидаем, что многие люди предпочтут биткойн местной валюте — как и в случае с Lightning, это мгновенно и практически бесплатно во всем мире. Что меня волнует, так это то, что массовое внедрение произойдёт в первую очередь в развивающихся странах, они уже стали пионерами Биткойна как средства обмена и лидируют в его принятии. Эта концепция ведёт нас в мир, где деньги переводятся бесплатно и обогащают каждого. Биткойн запомнится многими вещами, но он станет той искрой, которая помогла, наконец, решить проблему финансовой доступности для всех и обеспечить включение развивающихся рынков Африки, Индии, Латинской Америки и Азии”.

Николас Берти, CEO Galoy:

«На раннем этапе Lightning будет наиболее легко принят и полезен в юрисдикциях, где люди, как правило, не имеют доступа к существующей банковской системе и бремя регулирования и соблюдения законодательных требований относительно низкое. В прошлом году Galoy решил создать наше доказательство концепции, кошелёк Bitcoin Beach, в стране, которая является примером этих характеристик: Сальвадор. Наш кошелёк Bitcoin Beach быстро превратился в крупнейший в мире биткойн-банк, принадлежащий сообществу. Мы показали, что биткойн-банкинг сегодня работает в масштабах, включая Lightning платежи, которые происходят мгновенно, и при этом не имеют комиссий. Наши усилия в Сальвадоре — это только начало. В ближайшие несколько лет будет много новых организаций, подключающихся к сети Биткойна с помощью Lightning, включая банки, компании, правительства и широкий спектр сообществ (таких как города, религиозные организации и учебные заведения)”.

Жуан Алмейда, соучредитель и технический директор OpenNode:

«Мы в восторге от роста, продемонстрированного Lightning Network в последние месяцы. Участники Lightning Network видят сетевые эффекты, которые способствовали росту биткойна, и имеют все возможности для объединения своих данных для определения и количественной оценки прогресса. Благодаря масштабируемости, обеспечиваемой Lightning, и регуляторной ясности Биткойна как актива, он явно становится лучшим способом сохранения и передачи стоимости. Забегая вперёд, мы видим, что внедрение платежей LN ускоряется, чему способствует внедрение биткойна и растущая мировая биткойн-экономика”.

Кристиан Декер, исследователь BlockStream:

«Мы, разработчики Lightning, постоянно совершенствуем Lightning Network с течением времени, и текущее широкое использование, вероятно, станет лишь фундаментом, на котором мы продолжим строить. Отрадно видеть устойчивый рост с точки зрения внедрения, вариантов использования и простоты использования, поскольку всё больше и больше людей подключаются к сети, и мы собираем фидбэк, чтобы информировать о наших будущих разработках. Для начала, мы ожидаем, что внедрение Lightning будет в первую очередь в тех секторах, которые в нём больше всего нуждаются, таких как онлайн-платежи и микроплатежи, денежные переводы и в регионах с финансовой нестабильностью, но со временем мы ожидаем, что Lightning станет таким же распространённым способом оплаты, как наличные или платежи по кредитным картам сегодня”.

На рисунке ниже показано несколько возможных этапов внедрения lightning в будущем. Мы рассматриваем это как вероятные шаги в продолжающемся цикле роста Lightning Network.

Общие средства обмена в странах с низким уровнем банковского обслуживания

Основываясь на том, что мы видели до сих пор в 2021 году, ясно, что появляется нарратив биткойна как средства обмена. На момент написания этой статьи Сальвадор делает первый большой шаг. 7 сентября Сальвадор сделал биткойн законным средством платежа, что означает, что по закону вы должны принимать платежи в биткойнах, если клиент хочет их использовать. Одновременно с введением биткойна в качестве законного средства платежа, правительство запустило двойной мобильный кошелек USD/BTC с интеграцией в Lightning Network. И интеграция с сетью Lightning Network чрезвычайно важна для того, чтобы биткойн был жизнеспособным средством обмена для ежедневных платежей.

Сальвадор стимулирует внедрение криптовалюты, отправляя $30 каждому сальвадорцу, который загружает новый кошелек Chivo. В своем твите 1 октября президент Сальвадора Найиб Букеле заявил, что кошелек Chivo насчитывает 2,7 млн пользователей. Однако важно отметить, что 2,7 млн пользователей кошелька Chivo никоим образом не эквивалентны 2,7 млн пользователей Lightning.

Мы не знаем, как будет развиваться количество пользователей и использование сети Lightning Network в Сальвадоре. Тем не менее, интересно поиграть с некоторыми цифрами, чтобы увидеть, насколько большой может быть активность в сети Lightning Network. Ниже мы сделаем некоторые прогнозы, основанные на предположениях, относительно использования сети Lightning сальвадорцами.

Наши прогнозы рассчитываются в два этапа. На первом этапе мы делаем предположения о развитии пользователей, имеющих доступ к платежам Lightning. На втором этапе мы делаем предположения о том, в какой степени эти пользователи на самом деле используют сеть Lightning. В совокупности эти два фактора приведут к увеличению объёма расходов и количества транзакций в сети Lightning Network.

Наши прогнозы начинаются с анализа количества пользователей, имеющих доступ к платежам Lightning. Мы используем население старше 15 лет в качестве соответствующего мерила для наших расчётов. Кроме того, мы разделяем это население на три группы: с банковским счётом, без него и с доступом в интернет, а также и без банковского счёта, и без доступа в интернет. Население с банковским счётом — это всего лишь одна группа, поскольку мы предполагаем, что все граждане Сальвадора, имеющие банк, имеют доступ к Интернету. Количество пользователей в каждой из соответствующих групп населения показано в таблице 1.

Таблица 1 — Население старше 15 лет в Сальвадоре

Всемирный банк

Кроме того, мы предполагаем, что только люди с доступом в интернет могут получить доступ к платежам Lightning. Число пользователей интернета в Сальвадоре резко увеличивается, поэтому мы предположили, что будет наблюдаться такой же постоянный рост числа пользователей интернета, какой наблюдался с 2018 по 2019 год. Это означает, что со временем люди будут переходить из категории не имеющих банковского счёта без интернета в категорию не имеющих банковского счёта с интернетом. Мы предполагаем, что недавно опубликованные данные о пользователях от президента Букеле являются точными, и поэтому используем их для прогнозов. В дальнейшем мы предполагаем ежемесячное увеличение показателя принятия на 1 процентный пункт среди  пользователей интернета, не имеющих банковского счёта и на 0,5% среди имеющих банковский счёт. Оба показателя принятия превышают 90%, просто из-за того, что редко достигает 100%. Вышесказанное в сочетании с менее критичными предположениями приводит к увеличению количества пользователей, имеющих доступ к платежам Lightning в Сальвадоре, как показано на рисунке 32. Как мы видим, число пользователей, имеющих доступ к платежам Lightning, увеличивается примерно с 2,5 млн в сентябре 2021 года, достигнув пика принятия, когда 90% населения получат доступ к платежам Lightning в 2025 году.

Рисунок 32 – Основанный на предположениях прогноз числа сальвадорцев, имеющих доступ к платежам Lightning

Как указывалось ранее, пользователи, имеющие доступ к платежам Lightning, напрямую не приравниваются к пользователям, использующим Lightning Network. Поэтому мы должны сделать дальнейшие предположения, чтобы увидеть, что влечёт за собой рост пользователей с точки зрения использования Lightning Network. В целом, мы предполагаем, что внедрение с точки зрения использования начинается медленно и развивается в S-образной форме. Мы используем данные предыдущих данных о расходах домохозяйств в Сальвадоре, чтобы перевести принятие пользователями в транзакции и расходы. Среднее домохозяйство состоит из трёх человек старше 15 лет и имеет расходы в размере $400 в месяц на 30 транзакций для не имеющих банковского счёта и вдвое больше расходов в долларах для имеющих счёт в банке. В соответствии с данными Всемирного банка, среднемесячный денежный перевод денег на семью составляет $300. Чтобы не перегружать наши прогнозы, мы предполагаем, что использование для покрытия расходов превышает 50% для не имеющих банковского счёта и 25% для имеющих. Мы считаем, что потенциальное внедрение может быть выше для денежных переводов, и мы превысили этот показатель на 75%. Полученные прогнозы с точки зрения ежемесячного количества транзакций показаны на рисунке 33. По прогнозам, к декабрю 2021 года ежемесячно будет совершаться около 360 тыс Lightning транзакций на общую сумму $14,8 млн. Через год количество ежемесячных транзакций увеличится до 2,8 млн на общую сумму $120 млн. Исходя из нашего предположения, к концу 2025 года рост активности Lightning в Сальвадоре снизится примерно до 20 млн транзакций в месяц на общую сумму свыше $600 млн.

Рисунок 33 — Основанный на предположениях прогноз использования сети Lightning сальвадорцами Другие страны могли бы последовать этому примеру

Сальвадор — не единственная страна в мире со слаборазвитой банковской системой, и мы уже видели, как представители других стран выступают за биткойн. Основываясь на наборе критериев, мы составили список стран, для которых было бы немыслимо последовать примеру Сальвадора в принятии биткойна на основе их параметров. Общим знаменателем для этих стран является то, что они плохо обеспечены банками, сильно зависят от денежных переводов и имеют низкий ВВП на душу населения. Точные критерии и количество стран, удовлетворяющих этим критериям, по регионам приведены в таблице 2 ниже.

Таблица 2 – Список критериев для включаемой страны, количество стран, удовлетворяющих этим критериям, по регионам и общая численность их населения, не имеющего банковских счетов.

Несмотря на то, что они удовлетворяют нашим критериям, весьма маловероятно, что большая часть этих стран примет биткойн в качестве общего средства обмена в ближайшем будущем. И даже если вероятность неизвестна, некоторые страны кажутся более вероятными, чем другие. Среди наиболее вероятных стран мы выделяем страны с высокой зависимостью от доллара США. Эти страны уже полностью или частично потеряли контроль над своей денежно-кредитной политикой и, следовательно, не особо заинтересованы в сохранении действующих валют в качестве единственного средства обмена.

Большинство замен валюты в истории происходило в результате экономического кризиса. Эквадор и Сальвадор в Латинской Америке, Зимбабве в Африке и Камбоджа в Юго-Восточной Азии — вот несколько примеров, где доллар является основной валютой.

Все эти экономики были долларизованы по разным причинам. Основная причина долларизации проистекает из нестабильности (высокой инфляции), вызванной бывшей национальной валютой. Высокая инфляция вызывает неопределённость, нерациональное инвестирование и обесценивает сбережения. Мы обозначаем три вида долларизованной экономики, все с различными вариациями.

• Полноценная долларизованная экономика, использующая доллары США или их эквивалент в качестве законного средства платежа.
• Национальная валюта с фиксированной привязкой к доллару. Фиксированная привязка требует, чтобы нация избегала соблазна перерасхода средств, что, в свою очередь, приведёт к девальвации фиксированного обменного курса, поскольку доверие теряется в условиях дефицита.
• Мнение народа. В этих странах валюта США является предпочтительным средством обмена, поскольку широкая общественность потеряла уверенность в стабильности местной валюты. Камбоджа является ярким примером.

Долларизация предполагает несколько преимуществ, ключевым из которых является повышение доверия к денежно-кредитной политике страны. Это может привлечь в экономику новых иностранных инвесторов, что в конечном итоге приведёт к экономическому росту. Однако следом за долларизацией главным недостатком является то, что гибкость национальной экономики утрачивается, в то время как экономика тесно связана с американской экономикой. Долларизованная нация имеет меньше возможностей для проведения денежно-кредитной политики, основанной на текущем экономическом цикле. Соответственно, на доллар влияют решения, принимаемые ФРС с целью управления экономикой США. Экономические циклы США или денежно-кредитная политика ФРС могут не соответствовать ситуации в долларизованной стране.

Будет ли долларизованная страна лучше биткойнизированной? Сальвадор выбрал двойное решение при принятии биткойна в качестве законного средства платежа. Есть надежда, что дружественное крипторегулирование может привлечь больше иностранных инвестиций, одновременно открыв экономику для мирового рынка.

Биткойнизация обеспечивает быстрые денежные переводы по низкой цене, в то же время представляя собой альтернативу тесной связи с экономикой США. В то время как биткойн гораздо более нестабилен с точки зрения волатильности, чем альтернатива в долларах США, опциональность может быть полезной. Долларизованная экономика получает большую финансовую независимость от США, а также другие преимущества, такие как увеличение иностранных инвестиций и более эффективные денежные переводы.

В целом, вышеперечисленные пункты могут привлечь другие долларизованные и плохо обеспеченные банками экономики, чтобы подражать подходу Сальвадора, внедряя биткойн в качестве законного платежного средства и ещё больше увеличивая внедрение Lightning Network. На рисунке ниже показаны сильно долларизованные и плохо обеспеченные банками экономики сегодня, с совокупным населением более 850 млн и более 650 млн людей, не имеющих банковского счёта. Некоторые из них, возможно,  в ближайшие годы решат последовать примеру Сальвадора.

Всемирный банк

Панама потенциально может стать следующей страной, которая последует за Сальвадором. Оппозиционный политик Габриэль Сильва недавно заявил, что он стремится к консенсусу, чтобы сделать биткойн законным средством платежа в стране. Он планирует представить законопроект в следующем месяце и сказал, что действующая конституция Панамы запрещает правительству использовать определённые валюты в качестве законного средства платежа, что облегчает включение биткойна в качестве валюты. Аналогичная динамика была замечена в Парагвае, где парагвайский конгрессмен Карлос Рейяла опубликовал в твиттере свою фотографию с лазерными глазами и написал, что объявление Сальвадора побудило его не бояться и думать, что это может стать реальностью и в его стране.

Несомненно, есть большой шаг между публичным выступлением о биткойне, и его реальным внедрением в стране, но 2021 год показал нам, что появился новый нарратив о биткойне, и Lightning Network будет занимать центральное место, если эта тенденция сохранится. Мы немного поиграли с цифрами в сценарии «что, если», когда некоторые из плохо обеспеченных банками и долларизованных стран используют биткойн в качестве средства обмена.

Чтобы оценить влияние на пользователей Lightning Network и их использование в большем количестве стран, следующих за Сальвадором, начнём со списка стран с низким уровнем банковского обслуживания и долларизации, приведённого выше. Кроме того, мы применяем ту же методологию, что и в случае с Сальвадором, с некоторыми изменениями. Во-первых, некоторые из наиболее вероятных стран для принятия биткойна беднее, и среднестатистические домохозяйства совершают меньше транзакций в месяц, чем сальвадорцы. Поэтому мы пересмотрели средние расходы и количество транзакций на домохозяйство по сравнению с предыдущими показателями. Во-вторых, большинство из этих стран, вероятно, не примут биткойн. Поэтому мы скорректировали это, установив показатель принятия с точки зрения пользователей до 10% от общей численности населения старше 15 лет к концу 2029 года в этих странах. Мы также предполагаем, что следующая волна стран, принимающих биткойн, начнётся в начале 2023 года. Использование всеми сторонами происходит постепенно, как в случае с Сальвадором.

Применяя эти предположения в наших прогнозах, мы видим, что существует потенциал для ещё одного массового притока пользователей Lightning, если более бедные и долларизованные страны примут биткойн. В описанном выше сценарии число пользователей Lightning из плохо обеспеченных банков и долларизованных стран вырастет до более чем 50 млн человек к концу 2029 года. На рисунке 34 мы показываем этот рост вместе с прогнозами для Сальвадора. При относительно скромном уровне внедрения 10% к концу 2029 года мы видим, что число пользователей Lightning в других странах с плохим банковским обеспечением и долларизацией в десять раз превышает число Сальвадора при вступлении в 2030 год.

Рисунок 34 – Пользователи Lightning из плохо обеспеченных банками и долларизованных стран, принимающие биткойн. Прогнозы, основанные на предположениях. Всемирный банк, Arcane Research

Транзакции Lightning от этих пользователей будут развиваться так же, как и ранее, хотя и с меньшим количеством транзакций на душу населения, упомянутым выше. Наиболее привлекательным является количество транзакций, которые подразумевают эти номера пользователей. На рисунке 35 мы показываем транзакции за год, выполненные пользователями в наших прогнозах, основанных на предположениях. К концу 2029 года Сальвадор и другие долларизованные страны, принявшие биткойн, будут совершать в районе 1,3 млрд Lightning транзакций в год, причём рост ускорится в начале 2030-х годов за счёт пользователей, подключенных в 2020-х годах.

Рисунок 35 – Lightning использование расходов домашних хозяйств и денежных переводов из плохо обеспеченных банками и долларизованных стран, принимающих биткойн. Прогнозы, основанные на предположениях. Всемирный банк, Arcane Research Измените способ осуществления денежных переводов

Денежные переводы являются важной частью наших приведённых выше прогнозов. По данным Всемирного банка, страны с низким и средним уровнем дохода получили $540 млрд в 2020 году. Денежные переводы ниже $200 в страны к югу от Сахары являются самыми дорогими для перевода, со средней стоимостью 8,2%. В среднем по миру в 2020 году этот показатель составил 6,5%. Денежные переводы между странами обходятся еще дороже. Например, по данным Всемирного банка, отправка денег из Южной Африки в Зимбабве обходится в 14%. Эти чрезмерные затраты обусловлены сочетанием неэффективного и неконкурентоспособного банковского рынка и зависимости от устаревших систем финансовых коммуникаций, таких как SWIFT.

Самые последние данные Всемирного банка показывают, что средняя стоимость денежных переводов составляет 6,38%. Интересно, что банки выделяются как самый дорогой поставщик услуг со средней стоимостью 10,66%. Несмотря на высокие издержки, денежные переводы имеют огромное значение во многих странах и являются ключевым компонентом экономического дохода. Одним из примеров является Сальвадор, который уже приближается к биткойну. Нация сильно зависит от денег, возвращаемых из-за рубежа, и денежные переводы составляют 24% валового внутреннего продукта страны в годовом исчислении. В прошлом году этот показатель составил $5,9 млрд, и президент Букеле утверждал, что использование биткойна снизит ежегодные комиссии за денежные переводы через такие сервисы, как Western Union, примерно на $400 млн.

Изменение способа предоставления услуг

Как показано в приведённых выше разделах, Lightning Network может радикально изменить платежи и денежные переводы как на местных рынках, так и во всем мире. Не только в качестве альтернативы, снижающей затраты, но и в качестве более доступной и надёжной альтернативы, предоставляющей пользователю доступ к ресурсам.

На этом история не заканчивается. Lightning Network и возможность мгновенно совершать микроплатежи, скорее всего, изменят способ оплаты определённых сервисов. Мы уже видим первые шаги, но альтернатива потоковым деньгам произведёт в будущем революцию во многих популярных сервисах.

Хотя мы привыкли к потоковому контенту, мы платим за это так же, как платили за абонемент в спортзал или как платили за доставку молока в 1950-х годах. Сервисы, основанные на подписке, были частью общества в течение длительного времени, возможно, так долго, что мы больше не подвергаем сомнению эти модели. Spotify, Netflix, HBO — всё это примеры подписных сервисов, в которых мы сегодня транслируем контент.

Возможность потоковой передачи денег может нарушить бизнес-модели, известные на сегодняшний день. Почему нет возможности оплатить минуту прослушивания песен на Spotify или секунду просмотра фильма на Netflix? Почему вы должны передавать данные своей кредитной карты контентному сервису, если можете платить непосредственно из своего кошелька Lightning, не предоставляя никакой информации о себе?

Lightning Network делает это возможным. Мы уже видим первые шаги на пути к обществу, в котором мы используем потоковые платежи для оплаты контента. Подкастинг — это первая форма медиа, которая экспериментирует с этим, с Sphinx.Chat, Fountain.fm и Breez. Будут ли стримеры на YouTube, Twitch и других платформах, ориентированных на создателей, следующими?

Это также показывает, как контроль может быть передан создателям контента и удалён от влиятельных третьих сторон с помощью внешних платёжных систем. Подкастеры, музыкальные исполнители и другие создатели контента могут перейти на модели «соотношение цены и качества», в которых вы платите напрямую за контент, который получаете, полностью одноранговый. По оценкам, сегодня около 500 млн человек пользуются услугами потоковой передачи аудио, что показывает потенциальный рынок для новых инновационных платёжных структур и настроек для создателей контента.

Хотя создатели контента могут быть первыми, кто примет потоковые платежи, в будущем мы, скорее всего, увидим сбои в моделях подписки от Netflix и других. Потенциальное влияние на активность в Lightning Network может быть огромным, что приведет к подключению миллионов пользователей, если не миллиардов.

Netflix является ведущим потоковым сервисом в мире, и к концу 2020 года у него было более 200 млн платных подписчиков. Однако, по оценкам eMarketer, сервисом пользуются более 500 млн человек. Ожидается, что к 2024 году этот показатель увеличится до более чем 670 млн. Хотя Netflix сегодня является гигантом потоковой передачи, это далеко не единственный вариант. Amazon Prime, Tencent Video, Disney+ и Youku — это другие сервисы, у которых около 100 млн подписчиков. По нашим оценкам, 75% всех пользователей потоковых сервисов являются пользователями Netflix. Это приведёт, по оценкам, к 900 млн пользователей к 2024 году и более чем к 1 млрд к 2030 году, если рост продолжится.

Ещё одной отраслью с ошеломляющим количеством пользователей являются игры. По оценкам, 3 млрд человек во всем мире играют в видеоигры на смартфонах, ПК, консолях или планшетах. Монетизация этой отрасли находится на подъёме, и, по оценкам, 3 млрд геймеров по всему миру заработают на мировом игровом рынке примерно $19 млрд в этом году. Нетрудно понять, как Lightning

Network может оказать влияние на эту отрасль. В настоящее время мы наблюдаем начало Lightning платежей в играх, как упоминалось ранее в этой статье. Это может быть мгновенный заработок, основанный на производительности пользователя в игре, или, например, ставки на сатоши при игре, в которой вы выигрываете или проигрываете средства в зависимости от вашей производительности.

Почему Lightning?

Существует несколько причин, по которым Lightning Network будет играть жизненно важную роль в этих отраслях в будущем. Это относится не только к мгновенными микроплатежами, чтобы сделать процесс более грамотным, когда потребители сканируют QR-код для оплаты товаров и услуг, и платежи происходят мгновенно, но и с точки зрения конфиденциальности. Мы постепенно перейдём к использованию услуг, которые требуют меньше личной информации, информации о кредитной карте и других данных, связанных с вашей личностью. Почему? Потому что единственным инструментом, который понадобится для доступа к вашему кошельку Lightning, будете вы сами. Это также повысит конфиденциальность по сравнению с тем, что мы видим сегодня в ончейн-транзакциях биткойна, поскольку общественность не будет знать, для чего вы используете свои средства Lightning.

Кроме того, будут устранены проблемы, связанные с риском контрагента при расчётах и возвратах платежей, и платежи будут мгновенно урегулированы. Таким образом, это принесёт пользу не только потребителям, но и предприятиям, предлагающим услуги. Сегодня предприятия подключены к платёжным системам, таким как Visa и Mastercard. Как правило, потребители могут возвращать платежи в течение 90 дней, оставляя большую неопределённость для бизнеса. Эти поставщики платежей также могут взимать плату за обработку до 2-3%, часто ложащуюся на плечи потребителю. Если предприятия перейдут наLightning платежи, эти сборы исчезнут и значительно повысят удобство.

Lightning Network не только сделает платежи дешевле и более защищёнными, но и сделает потребителей и бизнес менее зависимыми от третьих сторон.

На рисунке ниже представлен приблизительный обзор потенциальных отраслей, в которые может проникнуть Lightning Network. Мы не знаем, где принятие произойдёт в первую очередь, но потенциал огромен.

На приведённой ниже диаграмме показано потенциальное влияние на Lightning Network, показывающее рост числа пользователей, которые платят за свои игровые, видео- и аудиосервисы посредством Lightning.

Рисунок 36 — Пользователи игровых, видео- и аудиосервисов, оплачивающие с помощью Lightning. Arcane Research

Чтобы оценить потенциальное количество пользователей Lightning Network в играх, видео и аудио, мы объединяем пользователей различных сервисов в одну группу. К сожалению, это не делается простым сложением чисел. Два предостережения усложняют подсчёт этой объединённой группы пользователей, имеющих отношение к Lightning Network. Во-первых, большая часть игроков использует только бесплатные игры, в основном на мобильных телефонах. Тогда эти люди, скорее всего, не имеют отношения к деятельности в Lightning Network. Мы предпочитаем быть консервативными и предполагаем, что 1,1 млрд из 3 млрд геймеров отдают предпочтение платным игровым сервисам. Второе предостережение заключается в том, что между пользователями этих трёх видов услуг существует значительное дублирование. Мы снова выбираем быть консервативными и просто выбираем наибольшее число — 1,1 млрд геймеров. Неявно мы тогда предположили, что все люди, оплачивающие видео- и аудиосервисы, также платят за игровые сервисы. Скорее всего, это не так, но мы выбираем этот метод из-за его простоты и относительно низкого влияния введения большего количества предположений.

Мы также предполагаем, что 25% времени, затрачиваемого на игры, аудио и видео, приходится на сервисы, требующие потоковой передачи денег. Многие пользователи будут распределять своё время между услугами, требующими потоковой передачи денег, и услугами, требующими более традиционных способов оплаты. Таким образом, итоговое число пользователей в Lightning Network составит от 25% до 100% от 1,1 млрд пользователей. Мы делаем это просто и приземляемся где-то посередине, указывая, что к 2030 году около 700 млн пользователей будут платить за игры, видео и аудио через сеть Lightning Network.

Насколько нам известно, ни один потоковый сервис не приблизится к интеграции Lightning в 2021 году. Следовательно, уровень принятия 0-1% используется до 2024 года, с ростом до 10% к 2028 году. С 2028 по 2030 год мы предполагаем, что уровень принятия вырастет с 10% до 25%.

Ещё одна оценка, которая, вероятно, поразит вас, — это количество потенциальных Lightning транзакций. На рисунке выше показан потенциал почти 700 млн пользователей сети Lightning Network в области игр, видео и аудио в 2030 году. Теперь мы используем консервативную оценку 1 часа, используемого в день на этих сервисах, и что в среднем 25% этого времени тратится на услуги с Lightning платежами. При потоковой передаче платежей Lightning через эти сервисы мы предполагаем одну микротранзакцию в секунду. Тогда наша оценка составляет не менее 364 трлн Lightning транзакций в год.

Хотя это всего лишь оценка, трудно оценить потенциальное влияние, которое Lightning Network может оказать на сервисы, используемые нами сегодня. Появятся новые, инновационные компании. Если эти сервисы передадут власть от поставщика к пользователю, заменив старые бизнес-модели потоковой передачей платежей, гиганты, которых мы знаем сегодня, должны действовать. Есть более 700 млн человек, пользующихся сервисами с помощью Lightning к 2030 году. Вопрос в том, будут ли они всё ещё пользоваться Steam, Netflix и Spotify или же чем-то совершенно новым, тем, кто построил свой сервис вокруг Lightning Network?

Все эти оценки могут показаться надуманными и нелепыми. Однако мы не должны забывать об инновациях и экстремальном росте, которые наблюдаются во многих сферах в последние десятилетия. То, что интернет сделал с обменом информацией по всему миру, было невозможно предсказать. Многие скептически относились к интернету и к тому, как его можно использовать для передачи файлов, электронной почты, аудио и другого контента. Технические проблемы были решены быстрее, чем многие ожидали. Сегодня интернетом пользуются 5 млрд человек. Биткойн и Lightning Network также основаны на протоколах и программном обеспечении с открытым исходным кодом, точно так же, как и интернет, что делает гораздо более вероятной другую историю интернета, с инновациями и вкладом со всех уголков мира.

Google существует всего два десятилетия и сейчас обрабатывает около 100 тыс. запросов в секунду. Более 3 млн электронных писем отправляются в секунду, и более 60 млрд сообщений отправляются в WhatsApp каждый день. По оценкам Statista, в 2025 году по всему миру будет отправляться 376 млрд электронных писем в день, что даст нам примерно 137 квадриллионов электронных писем в год. Это всего лишь краткий подсчёт количества электронных писем, которые мы отправляем каждый год, и мы уже достигли числа, намного превышающего предполагаемые транзакции Lightning, которые увидим в 2030 году.

«То, что интернет сделал для информации, биткойн и Lightning Network сделают для денег», — Элизабет Старк, CEO Lightning Labs

БитНовости отказываются от ответственности за любые инвестиционные рекомендации, которые могут содержаться в данной статье. Все высказанные суждения выражают исключительно личное мнения автора и респондентов. Любые действия, связанные с инвестициями и торговлей на крипторынках, сопряжены с риском потери инвестируемых средств. На основании предоставленных данных, вы принимаете инвестиционные решения взвешенно, ответственно и на свой страх и риск.

Источник: bitnovosti.com