Криптовалютная биржа Binance оказалась в центре сразу нескольких регуляторных скандалов. Недавно стало известно, что польский финансовый регулятор опубликовал предупреждение о рисках, связанных с Binance. Похожие меры уже приняли в Великобритании, Японии, Таиланде, Канаде. На Каймановых островах против биржи вообще возбудили дело.
По словам Чэня Лиминя, финансового директора и руководителя департамента торговых операций ICB Fund, текущие претензии к Binance, а также слухи о том, что компанией уже заинтересовалась американская комиссия по срочной биржевой торговле (CFTC), стоит воспринимать как шаг в сторону легитимизации индустрии цифровых активов.
«Binance могли выбрать в качестве ориентира, на котором будут отрабатываться новые правила игры. Прежде в таком качестве выступала BitMEX — уголовное преследование основателей которой стало сигналом необходимости внедрения и следованию самим высоким AML/CFT-стандартам», — считает эксперт.
Обратная сторона успеха
Binance — крупнейшая торговая платформа по объему торгов. Компания сделала ставку на качественный сервис, широкую продуктовую линейку и защиту средств пользователей, в том числе за счет так называемого SAFU-фонда. Быстрая экспансия усилила эффект. По словам Лиминя, успех биржи во многом обусловлен глобальным охватом сообщества криптопользователей.
Однако это преимущество сильно раздражает регуляторов, которые не имеют прямых рычагов влияния на биржу. Согласно последнему отчету FATF, лишь 58 из 128 юрисдикций внедрили стандарты регулирования криптоиндустрии. Во многих странах власти еще окончательно не сформулировали свою позицию и не разобрались, какие рычаги использовать для криптовалютных компаний. Поэтому они вынуждены давить на них косвенно, через посредников.
«К примеру, в Великобритании запрещена торговля криптодеривативами, но ее резиденты (а их 2,2 млн) могут свободно открыть счет на этой платформе и обойти эти ограничения. В результате власти, возможно, негласно вынуждены давать распоряжения местным банкам не проводить связанные с криптовалютной биржей платежи», — поясняет финансовый директор ICB Fund.
Binance на испуг не возьмешь
Новости о регуляторных преследованиях и даже о том, что банки, включая Barclays, блокируют платежи на счета Binance, никак не повлияли на стоимость нативного токена криптовалютной биржи.
Скорее всего, рынок не сомневается в способности Binance урегулировать претензии властей и найти выход из сложившейся ситуации, считает эксперт.
«Возможно, ситуация изменится, если Binance столкнется с претензиями властей США. Но они не озвучены и у криптовалютной биржи есть время для того, чтобы PR- и GR-специалисты смогли поддержать ее реноме».
Недавно Binance внедрила решение CipherTrace Traveler для выполнения Travel Rule от FATF. Штат компании пополнили высококвалифицированные специалисты по соблюдению нормативных требований, в том числе экс-сенатор США и бывший исполнительный секретарь самой FATF.
